Niño, estas cosas no son para ti...

Ayer me escribieron y me contaron una anécdota que me pareció deliciosa e interesante. El email decía así:

Hola Vicens,

Me llamo Diego M., soy de Valencia, y a los 16 años acudí por primera vez a una entidad financiera.

Me acuerdo perfectamente. Entré a dicha entidad y caminé decididamente hasta la mesa del fondo, donde vi que uno de los empleados estaba libre en la mesa.

Me percaté inmediatamente de que todos los ojos que había me perseguían, y no era difícil adivinar que pensaban aquellas personas: ¿Dónde va ese niño? ¿quién es? ¿que querrá preguntar?.... También influía mucho que a mis 16 años era bastante más bajito que la media de mi edad.

Cuando llegué a la mesa pedí permiso para sentarme, y expliqué que estaba buscando información para poder comprar y vender valores negociados en Bolsa, y que basicamente lo que quería era que me informase de los costes de las transcciones.

El empleado se quedó asombrado al ver que un pequeñajo, que apenas tocaba con los pies al suelo desde la silla, le preguntaba sobre Bolsa, y más aún utilizando algunos términos que seguramente él con su dilatada experiencia no habría oído nunca. No es de extrañar tal sorpresa, porque ya sabemos la cultura financiera que tiene nuestro país, más aún si estamos hablando del año 1994.

¿Que respondió el empleado del banco? "... Niño, estas cosas no son para tí, son para gente mayor. Lo mejor es que te vayas a casa y olvides eso de la Bolsa ..."

La respuesta del empleado de banca me indignó mucho, dado que en ese momento no quería ser tratado como un niño sino como un cliente más.

Lo más curioso de todo fue que a las dos semanas se jugó el Torneo de Ajedrez de la Ciudad, con la casualidad de que me tocó en primera ronda contra el empleado del banco.

Por esas fechas estaba estudiando la apertura "Orangután", "b4 con blancas", mi preferida desde siempre, y a los 30-40 minutos de partida hice Jaque-Mate.

Ahora tengo 32 años, y me veo reflejado en tí en muchas cosas.

Simplemente quería compartirlo contigo, al mismo tiempo de agradecerte que compartas tus experiencias y reflexiones.

Un saludo,

Diego.

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Me disfruté mucho imaginando la cara del empleado al ver que se enfrentaba al "pequeñajo de la Bolsa", la sonrisa de autosuficiencia al ver que abría con la Polaca en b4, el asombro al caer en las primeras celadas, el terror al comprender que ese chico, aun a su corta edad, sabía cosas que él no sabía, y al final la cara de desconcierto y frustración con el Jaque-Mate.

La experiencia de Diego muestra una vez más el menosprecio con el que somos tratados solamente por querer salir de la manada, la falta de cultura financiera en general y la falta de respeto por aquellos que piensa de forma distinta, y también enseña que no debemos menostener a los que aparentemente son más débiles o más jóvenes o más inexpertos: las apariencias engañan.

Gracias Diego por compartir esta anécdota y por permitir que la publique en el blog,

vC

La mayoría de la gente no puede ser más lista que la mayoría de la gente

Leía un trabajo de psicología social en el que se pedía, a un conjunto de alumnos, que hicieran una valoración de su inteligencia.

"Atendiendo al conocimiento que tienes de tus compañeros de clase dirías que tu inteligencia está:
a) Muy por debajo de la media.
b) Ligeramente por debajo de la media
c) En la media.
d) Ligeramente por encima de la media.
e) Muy por encima de la media."

Sorprendentemente la mayoría de los encuestados consideraba que estaban ligeramente por encima de la media.

La mayoría no puede estar por encima de la media, la mayoría tiene que estar en la media, porqué la media justamente es eso: la expresión de la puntuación de la mayoría.

Esta evaluación sesgada sobre uno mismo parece darse en muchas otras áreas de la vida. En el trading tiene efectos nefastos:

El 90% de las personas que se inician en la Bolsa pierde el 90% de tu capital en los primeros 90 días de operativa. Este es un dato que ofrecen los brokers.

El 90% de las personas pierde, pero el 90% de los participantes se cree más listos que la mayoría de los participantes. Ummm... ¿de que me suena a mi eso?

Cuando hablo con alguna persona que está comenzando su periplo por el mundo de la Bolsa veo que hace lo que la mayoría: se centra en un sistema que le ofrezca señales de entrada seguras, sin pérdidas, y desatiende los elementos verdaderamente fundamentales. Esto lo hace una persona, y otra, y otra, y la siguiente... La mayoría está ahí.

Cuando no consiguen la tan anhelada consistencia de nuevo hacen lo que la mayoría: cambiar de sistema, cambiar de indicadores, cambiar de set ups, cambiar de marco temporal o cambiar de mercado.

Pero eso sigue siendo lo que hace la mayoría, y si haces lo que hace la mayoría tus resultados serán igualitos que los de la mayoría... y la mayoría pierde.

Es complicado que una persona que no quiere escuchar escuche, por esto escribo este tipo de mensaje... quizás si lo lee una y otra vez termine por pillarlo.

La mayoría pierde y si pierdes formas parte de la mayoría y haces lo que hace la mayoría: perder. Aquello en lo que te estás centrando te llevará a seguir perdiendo porqué es lo que hace la mayoría.

Entonces ¿qué hace la minioría que gana de forma consistente?.

Se centra en la otra parte de la ecuación:

1. Opera con un sistema que tiene esperanza positiva.
2. Gestiona el riesgo de ruina de su sistema para que sea igual a cero.
3. Utiliza la gestión monetaria de forma correcta.
4. Es disciplinado en la aplicación de su plan de trading.

Pero claro, ¿cómo conozco la esperanza de mi sistema? Seguramente para la mayoría de personas no es tan divertido hacer sus números y obtener las estadísticas de sus set ups como operar en el mercado...

Pero claro, ¿cómo haré para que el riesgo de ruina sea cero? Bueno, tendrás que averiguarlo pero mientras no sea cero estarás expuesto a perder tu capital... y puedo asegurarte que lo perderás... tardarás más, o tardarás menos, pero si no tienes un riesgo de ruina igual a cero vete despidiendo de tu dinero.

Pero claro, ¿cómo se qué gestión monetaria es la apropiada? Es posible que la mayoría de personas encuentren mucho más apasionante el investigar nuevos sistemas, nuevos indicadores y nuevos mercados, que nuevas gestiones monetarias. Quizás tener los datos de un sistema anti-martingala con riesgo fijo, con capital fijo, con volatilidad fija, con unidades fijas o con porcentajes fijos parezca menos divertido, pero justamente este trabajo de gestion monetaria es lo que hace el 10% que forman la minoría.

Pero claro, ¿cómo voy a ser disiciplinado en la aplicacion de mi plan de trading si los resultados no llegan?. Ya, bueno, si no llegan quizás sea justamente porqué, como la mayoría, no aplicas tu trading plan con disciplina e introduces modificaciones.

No obstante, la mayoría de personas que se introducen en los mercados financieros, cree que es más lista que la mayoría así que... si los resultados no llegan no será por ellos... será por el mercado, o por las noticias, o por lo que sea, pero no por ellos. Así que harán como la mayoría, oidos sordos a las evidencias y a seguir el camino del rebaño, pensando que se está yendo en solitario.

Felices Navidades,

vC

Quiero hacerme rica

Ayer estuve en Madrid, en la rueda de prensa de Cuatro para presentar la última temporada del programa Ajuste de Cuentas.

Va a estar en pantalla a las 21:30h del viernes día 4 de Diciembre.

Después de hablar con los periodistas me ofrecí para intercambiar ideas en "petit comité" con quién quisiera y estuve un rato analizando algunos temas...

"Quiero hacerme rica" me decía una persona, "¿Qué tengo que hacer?". Fácil, le contesté, traza un plan que te permita ser rica, y aplícalo.

¿Qué sencillo verdad? Si quieres algo y ese algo está a tu alcance,... da los pasos y será tuyo. Ah... pero claro, tienes que pagar el precio ¿cierto? Tienes que actuar. No basta con soñar, no es suficiente con desear algo... hay que recorrer el camino.

No se trata de ganar más dinero para ser rico, se trata de administrar bien el dinero que ya tienes. Cambiar su destinación, podríamos decir: de gastarlo en ropa a ponerlo a trabajar.

Si te gusta ir de compras,... ve de compras, pero a la Bolsa, no a un gran almacén. Ahí encontrarás las mismas oportunidades de temporada, solo que, si elijes bien, en vez de pasar de moda, lograrás que estén cada vez más de moda.

La gente dice querer algo, pero luego no quiere pagar el precio. A eso lo llamamos "Querer merienda gratis" en La Escuela de Inversión. Pertenece al grupo de ideas ingenuas de personas que siguen pensando que sus sueños se harán realidad con "la fuerza del pensamiento". Desea algo con todo tu ser y el mundo de lo ofrecerá en bandeja... Yo prefiero el camino de: Desea algo con todo tu ser, diseña el plan que te llevará a tenerlo, aplícalo con determinación y probablemente será tuyo.

Quieres ser rica, pero no estás dispuesta ha hacer nada. El conocimiento está a tu alcance. Solo tienes que actuar. ¿Qué te está frenando de esta manera? Probablemente un conjunto de ideas limitantes tales como: "No merezco lo que quiero", "Eso no es para mi", "Para acumular riqueza tienes que ser deshonesto",... y una que también salió en la conversación "Invertir es arriesgado".

Las ideas que tenemos sobre cómo funciona el mundo y sobre qué es posible para nosotros DETERMINAN lo que somos capaces de hacer. Nuestras creencias están por encima de nuestro potencial y permiten que lo expresemos o que lo silenciemos.

Si crees que no mereces más de lo que tienes, eso es cierto para ti y actuarás congruentemente con tus ideas. No conseguirás nada... No, a menos que cambies tu manera de pensar. ¿Pero cómo vas a cambiar tus ideas si no eres consciente de que están interfiriendo en tus resultados?

No puedes acabar con algo que ignoras que existe.

Decía otra persona: "Claro es que, si lo que tengo que hacer es invertir en la Bolsa, eso es muy arriesgado". Y tiene toda la razón del mundo. Es muy arriesgado para ella. Es menos arriesgado para alguien que sabe lo que hace... y la diferencia entre una y otra persona es, de nuevo, el conocimiento.

Por suerte TODAS las ideas que tenemos las hemos adquirido. No hay ninguna idea con la que hayamos nacido... las hemos "comprado" a medida que hemos ido interactuando con el mundo.

Con esto quiero decir que, si lo que necesitas es conocimiento, deberías de alegrarte: el conocimiento está al alcance de quien lo quiera. Es la parte buena de la globalización.

Para ser rico, un tiene que saber qué entiende por riqueza. Para mi, y ya lo he compartido en alguna otra ocasión, se trata de poder disponer de tu tiempo, el activo más valioso, conforme quieras, mientras eres capaz de mantener el estilo de vida que eliges.

Eso significa que riqueza no es dinero sino tiempo.

Pero ¿de qué tiempo dispones si tienes que dedicar las mejores horas del día a conseguir dinero? de las migajas. Cambiar eso es riqueza: disponer de tiempo por no tener que dedicarlo a conseguir dinero. Solucionar la ecuación y ganar el juego del dinero, que para mi significa conseguir ingresos pasivos para mantener mi estilo de vida. Ingreso que no dependan de tu tiempo.

Una forma de conseguirlo es la Bolsa, pero hay otras muchas y ninguna es la mejor en sí misma.

"Quiero hacerme rica" es un comienzo... "¿qué tengo que hacer?" es una buena continuación,... pero los resultados solamente llegan cuando actúas sobre lo que sabes, porqué lo que marca la diferencia es lo que haces y no tu conocimiento.

Os estoy contando lo que hay que hacer, les decía ayer a mis contertulianos,... pero dentro de un año ellos seguirán exactamente en el mismo lugar que están ahora, que es el mismo lugar en el que se han pasado los últimos años. No harán nada más allá de soñar con la merienda gratis.

Educación sobre la Bolsa

Mañana martes, a las 20h comenzamos una serie de charlas educativas sobre la Bolsa patrocinadas por La Escuela de Inversión . Durante las últimas semanas hemos estado dando información sobre el sistema TIMES y ahora queremos abrir un ciclo de charlas más general sobre todo aquello que tiene que ver con invertir en la Bolsa.

Las daremos Juan Haro y yo mismo y estáis invitados a participar y a compartir vuestras experiencias, dudas e inquietudes.

El acceso será gratuito y abierto a todas las personas que tenga interés en explorar las posibilidades que ofrece la Bolsa en tiempos de crisis.

Será algo más de una hora en un contexto desenfadado y acogedor en el que serán bienvenidas tanto aquellas personas que no han invertido nunca, como aquellas que se dedican a esto desde hace tiempo.

La finalidad es ir cimentando las bases para poder conocer otra forma de sacar rentabilidad a los ahorros.

Para asistir solamente tienes que entrar el martes a las 20h por esta puerta: http://tradersint.omnovia.com/demospain

No te engañes

¿Puedes ganarte la vida invirtiendo en la bolsa? Es una pregunta muy interesante, pq si el resultado fuese que sí... tendrías todo un mundo de posibilidades por delante.

Ten presente que las inversiones en la bolsa no son proporcionales a tu esfuerzo y que, con la misma dedicación, puedes ganar 1.000€ que 10.000€.

Por otro lado, si la respuesta es que no... pues ya te lo quitas de la cabeza y te centras en otros activos para los que estés más capacitado... (¡o emprendes el camino de cambiarte!).

Así pues, ¿cómo puedes saber si operar en la bolsa se te dará bien?... En realidad no lo puedes saber hasta que hayas hecho tus deberes aprendiendo, hayas hecho tus horas de vuelo en el simulador y luego te hayas enfrentado al mercado real... no obstante hay varios elementos que te permitirán orientarte:

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1. El excedente: Necesitas tener dinero suficiente como para poder operar y en ningún caso ese dinero debes de necesitarlo para pagar la hipoteca.

Eso implica que tienes que haber hecho las cosas bien en el pasado, al menos en el sentido de ahorrar cierta cantidad de la que puedas desprenderte tranquilamente.

Es importantísimo este punto. Si necesitases el dinero con el que estás operando estás condenado a perderlo de entrada. Dificílmente puedes tener la mente centrada en lo que está haciendo el mercado si te estás jugando el pago de la hipoteca en cada operación... así que, primero lo primero: si no tienes ese dinero, la bolsa no es para ti.

¿Significa eso que no lo pueda ser nunca? Pues claro que no, puedes hacer tus deberes y ahorrar disciplinadamente, y luego operar.

¿Qué cantidad de dinero deberías tener disponible? No es una cuestión tanto de la cantidad de dinero, como del hecho de que te puedas desprender de ese dinero. En la bolsa puedes operar con 50€. Otra cosa es que quieras dedicarte a esto profesionalmente, que quieras vivir del trading. En ese caso, mi sugerencia es que necesitas haber ahorrado diez veces tu salario. No para invertir la totalidad de esa cantidad, sino más bien por un tema de gestión del riesgo y de drawdown (no me entretengo en contarte lo que es, no es el punto que quiero cubrir en este post).

2. El sistema: Necesitas un sistema para especular, sin él estás perdido antes de comenzar. El sistema es el que determina qué operaciones tomas y qué operaciones dejas pasar, qué cantidad de dinero arriesgas en cada operación, cómo entras y sales del mercado, cómo controlas las pérdidas...

Hay muchos sistemas así que se trata de que des con uno que te guste y que encaje con tu personalidad.

En Traders International ofrecemos formación para poder operar en el mercado de futuros, el Ferrari de la bolsa. Enseñamos a nuestros alumnos un sistema de especulación llamado TIMES que fue desarrollado por Afshin Taghechian. A me encanta pq los alumnos ven cada tarde como un operador profesional toma las señales en directo y comenta lo que está pasando en el mercado en tiempo real, pero hay otros muchos sistemas y es tu responsabilidad el que aprendas uno que funcione para ti.

Sin un sistema ganador no puedes operar pq dejarás las decisiones a lo que leas en el periódico, a lo que te digan terceras personas, o pero aún, operarás a tu bola. Es absolutamente imprescindible que aprendas cómo operan los traders profesionales... es un conocimiento que está desarrollado en grado sumo y que cubre pormenorizadamente todo lo que necesitas para tener éxito, así que no hagas locuras y creas que no lo necesitas, compra experiencia de segunda mano.

3. La gestión emocional: Necesitas ser capaz de actuar a favor de tu mejor interés. Es imprescindible que tengas las emociones bajo control, que te conozcas y que hayas recorrido el camino que te lleva a ser una persona centrada.

Si pierdes los nervios, si eres dejado, si actúas por impulsos, si te falta disciplina y constancia... la bolsa no es para ti. Aléjate de ella hasta que hayas logrado acceder a tu centro. Es necesario que ordenes tu casa primero.

Soy muy sincero contigo pq pretendo evitarte sufrimientos innecesarios: si no sabes actuar a favor de tu mejor interés deja el tema de la bolsa, pq puedes perder hasta la camisa.

¿Significa que no podrás operar nunca? Tal vez no puedas operar nunca, pq conocerse a sí mismo no es cosa de cuatro días,... o tal vez aprendas a gestionar tus emociones. Lo irónico del caso es que si no sabes actuar ya a favor de tu mejor interés probablemente pases de lo que te digo y te lances a la piscina sin estar preparado... pero yo ya te he avisado, luego no vengas con la cabeza abierta.

El tema de aprender a operar en la bolsa es apasionante pq, entre otras cosas, te enfrenta con tus propios demonios: si tomas una operación o no, depende de ti, de nadie más. Estás solo con el mercado y al final tienes que asumir tu propia responsabilidad. No hay nadie al que culpar si las cosas no salen bien.

El sistema, recuerda, es el que se encarga de indicarte cuando tienes que entrar y cuando tienes que salir, pero eres TÚ el que tienes que aplicar el sistema de forma disciplinada y, si no eres una persona disciplinada no lo harás: algunas señales las tomarás y otras la dejarás escapar, y te aseguro que tomarás las señales perdedoras y dejarás escapar las ganadoras.

Dentro de la gestión de tus emociones es básico que sepas soltar la razón. Has entrado en el mercado y estás perdiendo. Lo que esperabas que fuera una operación ganadora se torna en tu contra, así que TIENES QUE ABANDONAR TU VIEJA IDEA Y SALIR. Tienes que ser capaz de soltar tu posición, si te aferras y la defiendes estás perdido.

En otras áreas de la vida, ser testarudo, tenaz y persistente, tiene su razón de ser... pero en la bolsa es mucho más práctico ser flexible y saber estar con el presente, con la realidad que se despliega ante tus ojos.

Si eres de las personas que se empeñan en tener razón, y que se cierran a los puntos de vista de los demás, lo tienes muy difícil para ganar en este mundo, así que no te engañes, se sincero contigo, en la bolsa estarás solo y más vale que seas sincero desde el principio. Si no estás preparado, no lo estás. Ahórrate dinero y disgustos y busca otros caminos, que los hay. No pretendas ser lo que no eres.

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Así que ya lo sabes: ¿tienes estos tres requisitos? Si no los tienes no operes, hazte el favor. Estarías condenándote a perder innecesariamente.

El mundo de la bolsa es fascinante, de verdad, pero tienes que proximarte a él con paso firme y con los deberes hechos, ¿ok?