miércoles, 5 de agosto de 2009

No te engañes

¿Puedes ganarte la vida invirtiendo en la bolsa? Es una pregunta muy interesante, pq si el resultado fuese que sí... tendrías todo un mundo de posibilidades por delante.

Ten presente que las inversiones en la bolsa no son proporcionales a tu esfuerzo y que, con la misma dedicación, puedes ganar 1.000€ que 10.000€.

Por otro lado, si la respuesta es que no... pues ya te lo quitas de la cabeza y te centras en otros activos para los que estés más capacitado... (¡o emprendes el camino de cambiarte!).

Así pues, ¿cómo puedes saber si operar en la bolsa se te dará bien?... En realidad no lo puedes saber hasta que hayas hecho tus deberes aprendiendo, hayas hecho tus horas de vuelo en el simulador y luego te hayas enfrentado al mercado real... no obstante hay varios elementos que te permitirán orientarte:

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1. El excedente: Necesitas tener dinero suficiente como para poder operar y en ningún caso ese dinero debes de necesitarlo para pagar la hipoteca.

Eso implica que tienes que haber hecho las cosas bien en el pasado, al menos en el sentido de ahorrar cierta cantidad de la que puedas desprenderte tranquilamente.

Es importantísimo este punto. Si necesitases el dinero con el que estás operando estás condenado a perderlo de entrada. Dificílmente puedes tener la mente centrada en lo que está haciendo el mercado si te estás jugando el pago de la hipoteca en cada operación... así que, primero lo primero: si no tienes ese dinero, la bolsa no es para ti.

¿Significa eso que no lo pueda ser nunca? Pues claro que no, puedes hacer tus deberes y ahorrar disciplinadamente, y luego operar.

¿Qué cantidad de dinero deberías tener disponible? No es una cuestión tanto de la cantidad de dinero, como del hecho de que te puedas desprender de ese dinero. En la bolsa puedes operar con 50€. Otra cosa es que quieras dedicarte a esto profesionalmente, que quieras vivir del trading. En ese caso, mi sugerencia es que necesitas haber ahorrado diez veces tu salario. No para invertir la totalidad de esa cantidad, sino más bien por un tema de gestión del riesgo y de drawdown (no me entretengo en contarte lo que es, no es el punto que quiero cubrir en este post).

2. El sistema: Necesitas un sistema para especular, sin él estás perdido antes de comenzar. El sistema es el que determina qué operaciones tomas y qué operaciones dejas pasar, qué cantidad de dinero arriesgas en cada operación, cómo entras y sales del mercado, cómo controlas las pérdidas...

Hay muchos sistemas así que se trata de que des con uno que te guste y que encaje con tu personalidad.

En Traders International ofrecemos formación para poder operar en el mercado de futuros, el Ferrari de la bolsa. Enseñamos a nuestros alumnos un sistema de especulación llamado TIMES que fue desarrollado por Afshin Taghechian. A me encanta pq los alumnos ven cada tarde como un operador profesional toma las señales en directo y comenta lo que está pasando en el mercado en tiempo real, pero hay otros muchos sistemas y es tu responsabilidad el que aprendas uno que funcione para ti.

Sin un sistema ganador no puedes operar pq dejarás las decisiones a lo que leas en el periódico, a lo que te digan terceras personas, o pero aún, operarás a tu bola. Es absolutamente imprescindible que aprendas cómo operan los traders profesionales... es un conocimiento que está desarrollado en grado sumo y que cubre pormenorizadamente todo lo que necesitas para tener éxito, así que no hagas locuras y creas que no lo necesitas, compra experiencia de segunda mano.

3. La gestión emocional: Necesitas ser capaz de actuar a favor de tu mejor interés. Es imprescindible que tengas las emociones bajo control, que te conozcas y que hayas recorrido el camino que te lleva a ser una persona centrada.

Si pierdes los nervios, si eres dejado, si actúas por impulsos, si te falta disciplina y constancia... la bolsa no es para ti. Aléjate de ella hasta que hayas logrado acceder a tu centro. Es necesario que ordenes tu casa primero.

Soy muy sincero contigo pq pretendo evitarte sufrimientos innecesarios: si no sabes actuar a favor de tu mejor interés deja el tema de la bolsa, pq puedes perder hasta la camisa.

¿Significa que no podrás operar nunca? Tal vez no puedas operar nunca, pq conocerse a sí mismo no es cosa de cuatro días,... o tal vez aprendas a gestionar tus emociones. Lo irónico del caso es que si no sabes actuar ya a favor de tu mejor interés probablemente pases de lo que te digo y te lances a la piscina sin estar preparado... pero yo ya te he avisado, luego no vengas con la cabeza abierta.

El tema de aprender a operar en la bolsa es apasionante pq, entre otras cosas, te enfrenta con tus propios demonios: si tomas una operación o no, depende de ti, de nadie más. Estás solo con el mercado y al final tienes que asumir tu propia responsabilidad. No hay nadie al que culpar si las cosas no salen bien.

El sistema, recuerda, es el que se encarga de indicarte cuando tienes que entrar y cuando tienes que salir, pero eres TÚ el que tienes que aplicar el sistema de forma disciplinada y, si no eres una persona disciplinada no lo harás: algunas señales las tomarás y otras la dejarás escapar, y te aseguro que tomarás las señales perdedoras y dejarás escapar las ganadoras.

Dentro de la gestión de tus emociones es básico que sepas soltar la razón. Has entrado en el mercado y estás perdiendo. Lo que esperabas que fuera una operación ganadora se torna en tu contra, así que TIENES QUE ABANDONAR TU VIEJA IDEA Y SALIR. Tienes que ser capaz de soltar tu posición, si te aferras y la defiendes estás perdido.

En otras áreas de la vida, ser testarudo, tenaz y persistente, tiene su razón de ser... pero en la bolsa es mucho más práctico ser flexible y saber estar con el presente, con la realidad que se despliega ante tus ojos.

Si eres de las personas que se empeñan en tener razón, y que se cierran a los puntos de vista de los demás, lo tienes muy difícil para ganar en este mundo, así que no te engañes, se sincero contigo, en la bolsa estarás solo y más vale que seas sincero desde el principio. Si no estás preparado, no lo estás. Ahórrate dinero y disgustos y busca otros caminos, que los hay. No pretendas ser lo que no eres.

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Así que ya lo sabes: ¿tienes estos tres requisitos? Si no los tienes no operes, hazte el favor. Estarías condenándote a perder innecesariamente.

El mundo de la bolsa es fascinante, de verdad, pero tienes que proximarte a él con paso firme y con los deberes hechos, ¿ok?

10 comentarios:

Oscar Cavero dijo...

Estoy intentando y de momento se me esta dando bien, como bien dices una buena estrategia es fundamental además de una buena psicología, hay que saber perder para poder ganar.
Podéis seguir mis movimientos aquí .

Jota dijo...

Buenos días Vicens, hace un par de semanas estuve en el seminario que disteis de trader internacional en España y ahora me ha surgido una cuestión, he leído que el 90% de gente que invierte en futuros pierde, pero hay algún porcentaje sobre la gente que opera y se forma con trader internantional??

Borja Veganzones Cañizares dijo...

Buenas Vicens,

Es muy cierto eso que comentas. Yo llevo 3 meses simulando, y lo más duro está siendo enfrentar mis demonios día a día...Ser constante está siento mi pecado, pero sigo luchando por mejorar.

Gracias por los consejos, siempre se agradecen.

Jota dijo...

Borja si hubiese sido en real, hubieses ganado ya dinero? es mucho preguntar entorno a cuanto?, te formaste con trader international o como aprendiste, bueno como estás aprendiendo?

Oscar Cavero dijo...

No soy partidario de realizar simulacros, porque la cosa cambia mucho de jugarte tus dineros a jugarte dinero ficticio.

Todas las operaciones que expongo en el blog son reales aunque es cierto que a veces hago trading en cfds y esas no las suelo anunciar.

Es cierto que el mundo de a bolsa es muy difícil yo llevo mas de 12 años y tengo 31 operando y las he visto de todos los colores y mas este último año.
Me gustaría saber Vicens que operativa es la que se te da mejor CFDs, futuros, acciones, etc!

Saludos.

X dijo...

¿Que ROE aproximado tienes, Óscar?

Vicens Castellano dijo...

Efectivamente, Oscar tiene toda la razón: es necesario aprender a perder.

No tengo esta información Jota, pero me consta que el porcentaje no tiene nada que ver con este. Cuando quieras me lo pides y te pasas por la sala una tarde para preguntarlo directamente a los alumnos.

Borja, hay mucho trabajo pendiente en este campo. Postearé algunos puntos clave más adelante.

Oscar Prieto dijo...

Vicens....

Tengo claro el punto 1 y el 2.... pero desde que descubrí este blog.... hace ya bastante tiempo siempre me he preguntado por el punto tercero....

¿Como reconocer que estoy preparado para operar..??

Creo que esto de la bolsa, tan a corto plazo, no es para mí. Pero me lo he preguntado muchas veces... Tengo lo que habría que tener para controlar mis emociones..??
En otros ambitos de mi vida se que sí, pero en este lo desconozco, pero tambien desconozco las señales a buscar....

me podrías decir cuales serían esas señales..??

Vicens Castellano dijo...

Oscar,
Es una muy buena pregunta... y quizás yo no tenga la respuesta. Quizás sea algo que solamente puedas descubrir tú.
No obstante creo que todos podemos mejorar el control sobre nuestras emociones, pq, en cierto modo somos los autores de dichos estados emocionales. No solamente los protagonistas, sino tb los guionisas y los directores.
¿Podemos controlar nuestras emociones? Si, sin dudarlo.
¿Hasta el extremo que seamos inmunes al entorno? Quizás no se trate de eso. Quizás se trate de aprender a jugar con nosotros, aprender a hacernos jugar... Descondicionarnos y ponernos a nuestro lado.
¿Por qué nos emocionamos de manera que secuestramos nuestra razón? Existe una ventana de oportunidad, un espacio en el tiempo que te permite aboratar una cadena de emociones desadaptativas. Todos podemos aprender a identificarlas y actuar.
Haz una evaluación de lo mayor a lo menor: ¿Sueles perder el control por cosas pequeñas en tu día a día? Si esto es así, NO puedes operar.
¿Eres capaz de entender que nadie más que tú tiene el poder de ponerte nervioso? Si lo entiendes en tu mano está el interruptor para resignificar lo que estás interpretando.
¿Te palpita el corazón cuando tienes que hablar en público o dirigirte a un mujer muy guapa? Tú estás ahí generando la interpretación y tu puedes aprender a relajar el sistema nervioso simpático.
Este es un tema que da para mucho...

Oscar Prieto dijo...

Vicens..

La verdad es que no pierdo el control nunca...., ni por cosas pequeñas ni por las grandes.....

Ponerme nervioso.... no suele pasar... y cuando ocurre, absolutamente nadie se suele dar cuenta... soy capaz de modular mi cuerpo y mi voz, para no demostrar mio nerviosismo, delante de nadie ni de ninguna situación.... ni siquiera al volante, que suele ser un disparador de emociones.

Cuando tengo que hablar en publico.... me palpita el corazon... justo hasta el momento de empezar... una vez que me pongo en pie´y digo "buenos dias.....", ese hormigueo desaparece.

Pero aun siendo todas estas respuestas afirmativas.... es un tema que me da un poco de "respeto", pensando en el tema de la Bolsa.

En un libro de Fernando Trias, hacia una analogía entre la bolsa y el casino... y el control de emociones en un sitio y en el otro..., la verdad es que nunca he estado en un casino, ya que considero que ir a un sitio en el que por probabilidad es "casii seguro", que voy a perder mi dinero no me llama, y eso que jugar a las cartas me gusta.

Aun asi me pregunto... estaré preparado...??

Creo que hasta que no dé ese paso si es que algún día lo doy no podré responderme a esa pregunta.