viernes, 31 de octubre de 2008

Entrevista digital en la Cuatro

Acabo de participar en una entrevista digital en la web de Cuatro.

Ha sido muy interesante y participativa. No paraban de entrar preguntas y más preguntas a cual más interesante. No he podido responder más que a unas pocas...

La verdad es que hay muchas personas que lo están pasando mal, muy mal. Los casos que han compartido han sido muy penosos en su mayoría. Situaciones desesperadas, con muy pocos recursos y muchas necesidades.

Algunas personas pedían casi milagros.. no se qué piensa la gente que puedo hacer yo... Ya me gustaría poder dar solución a todos los problemas... pero hay algunos casos en los que, sinceramente, hay poco margen de juego.

A pesar de todo, soy optimista y positivo. Creo, firmemente además, que la mayoría de personas tenemos a nuestra disposición más opciones de las que somos capaces de ver. Siempre hay algo extra que podemos hacer, una llamada más, una visita más, una nueva redacción de C.V., otra entrevista para negociar condiciones,.. otra pagina web que visitar...

Pero para poder cambiar lo que conseguimos tenemos que sobreponernos al dolor y a la parálisis del miedo. Si estamos bloqueados ante la forma en que interpretamos nuestra realidad... nos atrapamos a nosotros mismos en el inmobilismo, no actuamos, nos deprimimos,.. giramos en una especie de espiral descendente que nos lleva, en última esencia, a nuestros infiernos.

Tenemos que movernos, que actuar, que andar. No podemos conseguir un cambio desde la contemplación del problema. Saber los porques, los culpables, las circunstancias que están detrás de lo que estamos consiguiendo, no cambiará nada.

Considero que para las personas, la motivación es básica. El creer que pueden lograr salir de donde están, que pueden moverse hacia adelante, que pueden salir a flote, es un requisito previo a conseguirlo. Si están con los ánimos por los suelos es poco probable que se comprometan a hacer lo necesario. Es tan fácil caer en el abandono.. en la depresión,... en la apatía, en la desesperación... y tan importante romper ese ciclo negativo.

Ánimos y seguid apostando por vosotros!

15 sugerencias para pagar la hipoteca

En este post encontrarás un audio con una relación de 15 sugerencias para hacer frente al pago de la hipoteca.

Muchas de ellas las podrás aplicar rápidamente, otras reclamarán tu análisis y el que emprendas la acción, analices, pienses, hagas números.

A grandes males,... grandes remedios.



Juan Haro a los mandos.

jueves, 30 de octubre de 2008

10 sugerencias para iniciarse en la bolsa


Ayer disfruté mucho compartiendo algunas ideas muy importantes sobre la iniciación en el mundo de la bolsa en el marco de un curso práctico que impartimos en La Escuela de Inversión.

Si hubiera conocido estos conceptos cuando comencé a invertir, me hubiera ahorrado mucho dinero, y de hecho tardé bastante tiempo en entender los entresijos que mueven los mercados, pq el precio se mueve hacia arriba, o hacia abajo, o pq está en movimiento lateral, cómo se orquestran las maniobras de los leones para atrapar al resto de los participantes en su beneficio...

Este post es para hacer algunas sugerencias a los que participastéis sobre cómo avanzar a partir de aquí:

  1. Observad gráficos y determinad si la tendencia es alcista, o bajista según el criterio que compartimos.
  2. Identificad áreas de soporte y de resistencia y comprended qué es lo que estaba pasando en estos puntos para que el precio frenase su movimiento.
  3. Si conseguís un programa de análisis de gráficos (visualchart, o pro-realtime ofrecen versiones gratuitas con datos a final de día), poned en práctica el concepto de fractal.
  4. Partid de un marco temporal superior e ir aumentando el nivel de detalle.
  5. Trazad canales alcistas y bajistas para prever áreas de mayor probabilidad de giro en el futuro.
  6. Aseguraros de entender qué pasa dentro de una vela japonesa, haced dibujos como los que hice yo para integrar su significado.
  7. Identificad velas con sombra que coincida con un aumento de volumen significativo y luego observad qué hizo el precio a continuación.
  8. Dedicad un rato tres o cuatro días por semana a observar gráficos. Hacedlo solamente cuando estéis muy motivados y os apetezca de verdad. Alejaros de los gráficos si no estáis de buen humor.
  9. Identificad las áreas de acumulación y distribución y fijaros en lo que pasa con el volumen.
  10. Escribid las primeras reglas de vuestro sistema de especulación y disciplinaros a buscar en el mercado las condiciones que establecimos para poder operar. Señalad el punto de entrada, los motivos por los cuales es un punto válido y dónde pondríais el stop de protección. Hacedme llegar vuestros gráficos marcados si queréis mi punto de vista.
Aprender a operar en los mecados es un proceso que requiere tiempo, conocimiento, disciplina y tesón, pero recordad que lo más importante es dar ese primer paso.

Traspasar o no traspasar

Este viernes no os perdáis el segundo capítulo de la segunda temporada de Ajuste de Cuentas.

¿A qué se debe que una familia que compra un bar que ha funcionado durante muchos años... no logre rentabilizarlo?

Aquí tenéis un adelanto:

miércoles, 29 de octubre de 2008

Lloraba pq no tenía zapatos...

Hay un aforismo que me inspira desde hace tiempo, me da fuerza y perspectiva, y creo que me ayuda a ver las cosas a otra escala.

"Lloraba pq no tenía zapatos, cuando vi a alguien que no tenía pies"

Puede ser que la situación que estás viviendo sea difícil, quizás tienes que hacer malabares para llegar a fin de mes y en tu horizonte planee la sombra del embargo, los impagos, los intereses acumulados, el despido...

La situación está mal para muchos... y puede empeorar, y de hecho, muy probablemente, lo hará.

En más de una ocasión te he comentado lo importante que es abrirse a nuevas posibilidades. Las cosas no son lo que parecen y realmente existen oportunidades más allá de lo obvio. No obstante es muy difícil llegar a verlas cuando el miedo te paraliza.

Tb es difícil tomar perspectiva y reencuadrar nuestra situación. Piensa en la frase con la que he comenzado. Al principio la analizaba y pensaba: "No te quejes pq hay gente que está peor que tú".. Ahora la analizo y pienso: "No te quejes pq puedes estar mucho peor".

Si, puede que estés en una situación crítica, penosa o incluso muy agobiante,... pero hay otras cosas en las que enfocarte (y añado: mientras actúas para cambiar tu situación).

Hoy te has despertado, pero llegará un día en que no lo hagas. Recuerda que la música dejará de sonar tb para ti.

Quizás tienes alguien a quien le importa quién crees ser,.. quizás cuentas aún con la presencia de tus padres. Un día dejarán de estar ahí.

Quizás tienes pareja, o incluso hijos.

Tienes salud, puedes leer, puedes moverte, puedes respirar.

Sí, puede que veas tu situación financiera como una losa, una pesada carga, algo terrible que te acecha... pero no dejes de pensar en todo aquello de lo que disfrutas.

Abres el grifo y sale agua. Ya tienes mucho más que millones de personas.

Puedes tener tus propias ideas y compartirlas públicamente. Eso es mucho más de lo que pueden hacer en muchos países.

Comes más de una vez al día... Sigues siendo un privilegiado.

No quiero decir que la situación por la que puede que estés pasando, no sea importante, seguro que lo es, pero es mi deseo el que no dejes de reconocer lo que sí tienes.

¿Y si pierdes el empleo, o la casa?... Será una situación muy difícil, pero seguro que seguirás adelante. ¿Y si tienes que empezar de cero?... Podrás hacerlo. Quizás no sea lo que deseas, y puede que te sientas incapaz o muy desafortunado... pero seguirás estando por delante de la mayoría de las personas de este planeta.

Reconoce lo que pueda amenazarte y actúa para mitigar su efecto. No te limites a quejarte, y emprende la acción de forma decidida. Y si te toca vivir horas bajas reencuadra la situación y sigue adelante.

martes, 28 de octubre de 2008

En las mañanas de Cuatro

Este pasado viernes 24 de Octubre, participé de nuevo en el programa que presenta Concha García Campoy, "Las mañanas de Cuatro".

Hablamos largo y tendido de la crisis y de qué se puede hacer para capearla lo mejor posible. El equipo había preparado unos vídeos muy interesantes de situaciones complicadas,.. personas que habían dejado de cobrar la nómina, pero la empresa para la que trabajaban no les había despedido, con lo que no podían optar al paro.. Personas que padecían la dureza de haber visto como el coste de sus hipotecas se iba por las nubes...

Tuvimos el testimonio escalofriante de un chico de 29 años que padecía cáncer y que no conseguía que la seguridad social financiara su tratamiento pq estimaban que su situación era tan crítica que no valía la pena... Él, luchando por vivir, había puesto su casa a la venta para pagar el tratamiento y no conseguía ningún comprador interesado.

Os dejo el siguiente vídeo a modo de resumen:

lunes, 27 de octubre de 2008

Diez claves para superar la crisis

Quién más, quién menos, está en una situación que le reclama un cambio, un esfuerzo, un nuevo rumbo y nuevos hábitos de consumo.

Aquí te relaciono diez claves que estimo vitales, para afrontar estos tiempos:
  1. Asume que el entorno ha cambiado
  2. Deja de buscar explicaciones
  3. Decide que harás lo que haga falta hacer
  4. Identifica en qué situación estás
  5. Recorta todos los gastos que no sean imprescindibles
  6. Aumenta tus ingresos
  7. Elimina la deuda mala
  8. Sé prudente con el manejo de tu dinero
  9. No te dejes llevar por las noticias
  10. Aumenta tu educación financiera
1. Asume que el entorno ha cambiado
Las cosas ya no son como eran antes así que no puede seguir haciendo lo mismo que hacías, tienes que cambiar y adaptarte al entorno. Disponte a incorporar nuevos hábitos que te den mayores posibilidades de éxito en ante esta nueva situación. Cuanto antes asumas esa premisa antes saldrás adelante.

2. Deja de buscar explicaciones
Quizás sacies tu curiosidad, y eso está bien, pero buscar explicaciones nunca ha cambiado lo que se tiene. Para conseguir nuevos resultados tienes que centrarte en hacer cosas diferentes. Comprender, por sí mismo, no es algo que vaya a mejorar tu situación. Saber si en el origen del problema está el Banco Central Europeo, la crisis de las Subprime, los especuladores en materias primas, o un grupo de conspiradores, no cambiará el hecho de que tienes que hacer tus deberes. Lo que consigues es fruto de lo que haces, y si no obtienes lo que quieres vas a tener que hacer un conjunto distinto de cosas.

Encontrarás las otras 8 claves desarrolladas en la web de Cuatro.

domingo, 26 de octubre de 2008

Economía básica para salir de la crisis

Este sábado disfruté mucho impartiendo un seminario con Juan Haro sobre las claves para sanear las propias finanzas.

La mayoría de las peticiones de formación que recibimos en La Escuela de Inversión son de personas que ya tienen un cierto nivel de ahorros y que están interesadas en sacar, a su dinero, un mayor rendimiento. Me sorprende en cambio no hay tantas personas que nos pidan formación sobre como restituir sus maltrechas economías.

No me mal interpretéis, hay mucha gente que nos escribe y nos plantea sus situaciones, pero en comparación, hay más gente interesada en invertir que en cualquier otra cosa.

Esto tiene una explicación bien sencilla: aquellas personas que ya tienen ahorros son también aquellas cuyos hábitos son más saludables, y entre estos hábitos está el ocuparse de su propia formación.

Aquellas personas con menos ahorros... no se preocupan tanto en buscar cursos de formación como en llegar a final de mes. Además, muchas de ellas no tienen dinero para estos menesteres,...
¿Cómo va a pensar alguien en invertir en conocimiento si no tiene para pagar la hipoteca?

Lo suyo sería que hubiera formación gratuita para estas personas, pero lamentablemente lo que nos dan gratis no lo valoramos igual que lo que pagamos... Alguna vez, en el pasado, había ofrecido procesos de coaching gratuitos a aquellas personas que me contactaban y no se podían permitir pagar este servicio. La intención era buena... el resultado no tanto. Las personas tenían un grado de compromiso mucho más bajo, menos decidido, más de segunda categoría...

Es como que si es gratis tiene menos valor. Por otro lado cuando hemos invertido dinero en algo inmediatamente aumentamos nuestro nivel de compromiso.

Claro que no será así para todos, y habrá quién agradecería mucho el tener acceso a conocimiento gratis. Para ellos está este blog. Pero tb es cierto que no todos lo que leen sobre nuevas formas de manejar su situación actuarán para conseguir cambiar sus resultados. Leer es barato pero actuar reclama acción y compromiso.

El taller de sábado fue muy interesante pq cubrimos los pilares sobre los que edificar una economía doméstica saneada y potente: conoce dónde te encuentras, asume tu responsabilidad, traza un plan de acción, encuentra tu motivación, elimina la deuda mala, recorta gastos, aumenta tus ingresos,...

Negociar con el banco

El conocimiento que la mayoría de las personas tiene sobre la mejor forma de manejar sus finanzas es el que han aprendido en su núcleo familiar.

Pocas veces nos han preparado para hacer la cuenta de explotación y el balance de nuestra economía doméstica, y mucho menos nos han contado cómo tenemos que negociar con las entidades de crédito.

Aquí os dejo un pequeño resumen que apareció en el primer programa de la segunda temporada de Ajuste de Cuentas, en el que cuento algunos aspectos básicos en los que, esa familia, debía de centrarse.

Hay mucho, mucho más, y puesto que este tema es importante y me están llegando peticiones en este sentido, me comprometo a hacer algún tipo de taller en el que compartir estas claves.

Os mantendré informados. Mientras tanto recordad: el que necesita pierde.

Seguidores

Estimad@s seguidor@s,
  • Pq te interesa lo que compartimos en este blog,
  • Pq estás en el camino de mejorar tu situación financiera,
  • Pq quieres aprender a sacar una mayor rentabilidad a tus ahorros,
  • Pq tienes inquietudes sobre la mejor manera de manejar tus finanzas,
  • Pq deseas encontrar la motivación necesaria ante las dificultades,
  • Pq te interesa conocer otras opciones y otras alternativas,
  • Pq aprender cosas nuevas forma parte de ti,
  • Pq no temes cuestionar viejas ideas,
  • Pq no te aferras a los conceptos que no funcionan,
  • Pq entiendes que nadie de nosotros es más listo que todos nosotros juntos,
Por estos, y por otros muchos motivos, he añadido un apartado en el blog de seguidores (en la columna de la derecha).

Me encantará conocer quienes sois los que me seguís y, aunque a través de los comentarios me aproximo a algunos de vosotros, me consta que hay otros muchos que no han participado aun.

sábado, 25 de octubre de 2008

miércoles, 22 de octubre de 2008

En la Bolsa de Madrid

Ayer me entrevistaron en un escenario precioso: el parquet de la bolsa de Madrid.

La verdad es que se respiraba un aire de calma tensa,... no había demasiada actividad y los profesionales que ahí trabajaban parecían más expectantes que otra cosa.

Me hizo mucha ilusión el poder mantener una entrevista en dicho escenario.

Si tenéis curiosidad sobre qué pasa en el otro lado de la cámara... podéis verlo en este par de vídeos:





La entrevista la podréis ver en Canal+ el martes día 28 de Octubre.

Rueda de prensa de la segunda temporada

Ayer por la mañana estuve en la rueda de prensa de la segunda temporada del programa Ajuste de Cuentas.

Este tipo de presentación a los medios siempre es interesante pq reune, en un mismo escenario, el canal, la productora y los periodistas de los distintos medios.

Se hacen y se contestan preguntas, inquietudes y detalles sobre el rodaje, hay fotógrafos haciendo fotos para publicar reseñas,... todo un espectáculo.

En esta ocasión se hizo en la bolsa de Madrid,.. escenario emblemático y punto de mira de muchos inversores.

Os dejo un pequeño vídeo a modo de curiosidad:

domingo, 19 de octubre de 2008

Promo del programa Ajuste de Cuentas (2ª temporada)

Aquí os dejo una promo que ha hecho Cuatro sobre la segunda temporada del programa Ajuste de Cuentas (que se estrena este viernes 24 de Octubre a las 21:30h).



Deseo que el programa os guste y que os aporte ideas y herramientas para salir adelante.

Carácter directivo

Hace unos días tuve el privilegio de asistir a una charla que dio Eduard Abelló sobre Psicoestética, en la que, entre otros temas, se analizó el origen de la crisis que nos afecta.

La Psicoestética, definida por su autor, Carles M. Espinalt, como la ciencia que estudia al hombre a través de los artificios que necesita para sobrevivir y afirmarse, es en si misma un cambio de mentalidad.

Poder escuchar la fuerza con la que, el máximo exponente de esta disciplina hoy en día, comparte su saber, es a la vez tonificante y estimulador.

"Algunas personas dicen que la crisis se originó en el sector de la construcción", decía Eduard, "otras opinan que fueron las hipotecas subprime, otras piensan que son los especuladores los que están detrás... pero en el fondo, más que una crisis financiera lo que tenemos es una crisis directiva, cuyas consecuencias son mucho más terribles y preocupantes".

Que concepto más atinado,... la falta de carácter directivo es la peor de las situaciones, con un impacto que va mucho más allá de la mera crisis financiera: falta de capacidad para hacer frente a las dificultades del medio, incapacidad para gestionarse a sí mismo, para tomar decisiones, para moverse, para dirigir la propia vida.

Piensa en las personas de tu entorno,... y reflexiona sobre su carácter directivo. Cuando se enfrentan a una situación complicada ¿actúan? ¿se mueven decididamente hacia adelante? ¿o más bien se quedan bloqueadas pensando en que las cosas deberían ser de otra forma?

¿Cómo afrontaríamos una crisis financiera si las personas tuviésemos desarrollada la capacidad de motivar y prevenir, y fuésemos capaces de dirigirnos a nosotros mismos? Afortunadamente algunas personas sí han desarrollado esta capacidad, lamentablemente son la minoría.

Comentaba Eduard que el 80% de las personas que se dedican a la dirección son personas acomplejadas que lo hacen como un medio para compensar ese complejo a través de la dominación.

Ojalá sean cada vez más las personas que se pongan de pie y tomen sus propias decisiones, que se doten de conocimiento necesario y no cesen hasta conseguir lo que desean.

sábado, 18 de octubre de 2008

Seminario on-line sobre inversión

Esta mañana he tenido el placer de compartir algunas ideas encaminadas a lograr activos que generen rentas pasivas en el marco del seminario "Que tu dinero trabaje por ti" desde La Escuela de Inversión.

Las personas que han tomado esta acción de formación on-line, en la que tb Juan Haro, han demostrado estar varios pasos por delante de la media: se han comprometido con sus resultados, han invertido su tiempo y su dinero, y han pasado más de cuatro horas absorbiendo ideas y conceptos.

Ver este tipo de personas, que apuestan por hacer, y no solamente por desear, es lo que me mantiene motivado y representa el espíritu de este blog.

Mi más sincera felicitación.

viernes, 17 de octubre de 2008

No enseñes a cantar a un cerdo

El lunes 13 de Octubre Juan Haro y Belén Fernández, de La Escuela de Inversión, fueron invitados a participar como expertos en el programa de Antena 3 "No es programa para viejos".





La oportunidad de hablar de la crisis, de como afecta a los jóvenes, de qué tal preparados están, de ideas ingeniosas que algunas personas han tenido para salir adelante, me parecía muy buena y muy actual.

Pero no debemos olvidar que las cadenas de televisión viven de la publicidad y que, a más audiencia más caro pueden vender su espacio a las empresas anunciantes... así que lo que buscan es la audiencia, no necesariamente el hacer un programa que aporte valor.

Por este motivo creo que se desperdició una verdadera buena oportunidad para el público al que iba dirigido el programa mayoritariamente: jóvenes afectados por la crisis. Se primó la discusión, la demagogia y el lamento, en vez de la comprensión, la responsabilidad, las opciones que existen y el conocimiento del que lo tiene.

Fue muy interesante, desde el punto de visto sociológico, ver qué intervenciones suscitaban más interés entre los asistentes. Alguien decía: "Todo está fatal" y recibía aplausos, otro decía: "Los jóvenes lo tiene muy difícil para salir adelante" y más aplausos... Está muy bien que la gente encuentre una espalda sobre la que llorar,... o un charco en el que revolcarse... es, hasta cierto punto, terapéutico y ayuda a desahogarse... pero no cambia nada: los problemas siguen siendo los mismos.


Porqué, no lo olvidemos, los problemas no se solucionan solos. Tenemos que hacer algo para cambiar aquello que estamos obteniendo o seguiremos con más de lo mismo.

Y s, quejarse, patalear, gritar incluso, y sentirse parte del rebaño ayuda pq fomenta el sentimiento de identidad grupal... pero no cambia los resultados pq no invita a la acción. Al contrario bloquea toda posibilidad de avanzar al centrarse en el pasado, no en las posibilidades del presente.

Si el entorno cambia tú tienes que cambiar para adaptarte o resignarte a padecer las consecuencias, y el entorno ha cambiado, no lo dudes... Así que, si la única estrategia que vas a utilizar es la de la queja y el lamento lo tienes crudo. Mientras sigas buscando culpables y no te responsabilices te estarás condenando a padecer... y lo peor de todo: serás tú el autor de tu condena.

Decía Erick Hoffer:

"En tiempos de cambios, aquellas personas dispuestas a aprender heredarán la tierra, mientras que aquellas que creen que ya sabe, se despertarán un día, perfectamente preparadas para hacer frente a un mundo que jamás volverá a existir".

¿Es que hay recetas milagrosas que podamos compartir y que vayan a cambiar nuestros resultados? Yo no tengo ninguna, sino ya la hubiera publicado en la prensa! Pero es cierto que hay personas que tienen ideas que, sin ser recetas mágicas, nos abren puertas pq señalan nuevas posibilidades, ¿pq no sintonizar con esas ideas? ¿pq seguir aferrado a las que ya no funcionan?

Intentar salir de esta situación utilizando mapas del pasado es absurdo: los tiempos son otros, ya no sirven las mismos conceptos de antaño, o no todos.

Como dice Kiyosaki:

"No le enseñes a cantar a un cerdo, pq no lo hará, es más... se acabará cabrenando y tú te frustrarás".

Hay gente que, sencillamente, no está preparada para cambiar... ¿Para qué insistir? El cambio solamente nace desde dentro... así que, si alguien llama, yo le abro la puerta, pero hace tiempo que he perdido mi vocación evangelizadora.

Recuerda, hay un momento para la flor... y uno para el fruto.

martes, 14 de octubre de 2008

Siguiendo las pistas de los leones (V)

El concepto que estamos estudiando, ¿es válido en distintos marcos temporales?...

Para que un enfoque sea verdaderamente potente yo le pediría que así fuera, es decir, yo quiero ser capaz de leer igual de bien un gráfico de 144ticks, que uno de 3 minutos, que uno de 60 minutos que uno diario...

Y la respuesta es SI! Este concepto lo podemos ver en cualquier tipo de gráfico.

La penúltima barra de este gráfico (en la parte derecha) corresponde al movimiento del índice el viernes pasado.

En él verás velas japonesas en vez de barras HLC, monta tanto, tanto monta. Si son de color rojo es que el precio de cierre fue inferior al precio de apertura de la barra. Si son de color verde es que en ese periodo de tiempo el precio cerró por encima del precio de apertura (ya hablaremos de las velas en otro momento).

Se trata de barras diarias (para los que preguntáis), es decir, cada barra representa la cotización del Dow Jones durante un día.

El indicador de volumen indicaba unos niveles de transacciones impresionantes (superiores a los de cualquier día de los últimos años), y al cerrar lejos del mínimo eso solamente podía indicar una cosa: alguien estaba comprando de forma masiva.

Efectivamente así era: lunes las bolsas de todo el mundo pegaron un rebote importante.

El spot de la segunda temporada

Aquí os dejo el spot que están pasando en la Cuatro sobre la segunda temporada del programa Ajuste de Cuentas.

domingo, 12 de octubre de 2008

Siguiendo las pistas de los leones (IV)

Os cuelgo esta imagen para ilustrar lo que estamos analizando de forma gráfica.

Es una captura de pantalla de un gráfico de 5' del mini SP 500, esto significa que cada barra verde representa la actividad del precio de ese índice durante un intervalo de 5'.

Los números de la parte derecha indican el precio de cotización de ese índice.

Las barras inferiores de colores verdes y rojas indican el volumen. A más altura, más volumen.

Son barras HLC, es decir, que cada barra nos muestra el rango de cotización entre el máximo y el mínimo correspondiente a ese periodo, y el precio de cierre.

Al ser barras de 5 minutos lo que vemos, en cada barra, es el precio máximo al que cotizó el índice en la parte alta de la barra, el precio mínimo en la parte inferior, los precios intermedios entre el máximo y el mínimo de cada barra, y el precio de cierre, que está representado con un guión a la derecha.

La barra que está circundada en rojo viene de un mercado que ha estado haciendo nuevos mínimos, primera condición que pusimos en nuestro análisis, muestra un volumen por encima de la media (línea amarilla en la parte inferior del gráfico) y por encima de las últimas 3 barras, y cierra en el tercio superior.

Esta es la huella de los leones: tienen que comprar en un mercado que cae (que hace nuevos mínimos) para no poner el precio en su contra demasiado pronto; cuando lo hacen muestran mucha actividad, por eso el volumen es tan alto, y cuando están cargados de contratos el mercado comienza a girar pq han absorbido la oferta flotante, de ahí el cierre en el tercio superior.

¿Queda más claro así?

Algunas reflexiones para gente lista

Adelante, contesta estas preguntas en los comentarios, y verifica qué tal alineado estás con los demás compañeros del blog:
  1. ¿Cuanto tiempo te llevaría ahorrar 1.000.000€?, ¿cuanto tiempo te llevaría pedirlo prestado a un banco?

  2. Quién se va hacer más rico a largo plazo, ¿el que trabaja toda la vida, intentando ahorrar 1.000.000€?,... ¿o el que sabe cómo pedir prestada esa cantidad a un 10% de interés y tb sabe como invertirla para conseguir rentabilidades anuales del 25%?

  3. A quién le dejará antes dinero un banco, ¿a aquel que trabaja duro a cambio de dinero, o a aquel que sabe cómo pedir dinero prestado, y sabe tb cómo mantener ese dinero a buen recaudo, trabajando duro para él?

  4. ¿Quién tendrías que ser, y qué tendrías que saber para llamar a tu banco y decir: "Quiero un préstamo de 1.000.000€ " y que luego el personal del banco te dijera: "Tendremos los papeles preparados para que los firmes en 20 minutos".

  5. ¿Porqué el gobierno graba tus ahorros, pero no tu deuda?

  6. Quién tiene que ser financieramente más inteligente, ¿una persona con unos ahorros de 1.000.000€, o una persona con una deuda de 1.000.000€?

  7. Quién tiene que ser financieramente más listo ¿una persona que trabaja duro a cambio de dinero, o una persona que tiene su dinero trabajando duro para ella?

  8. Si tuvieras la oportunidad de estudiar nuevamente, ¿preferirías aprender cómo trabajar duro a cambio de dinero, o cómo tener dinero trabajando duro para ti?.

  9. ¿Por qué los bancos estarán dispuestos a prestarte dinero para especular en el mercado inmobiliario, pero se mostrarán reacios a prestártelo para que especules en la bolsa?

  10. ¿Por qué la gente que trabaja más duramente, y ahorra más, paga más impuestos que los que trabajan menos y piden prestado más?
Estas son algunas preguntas que el "padre rico" de Kiyosaki le hacía para que pensara... Creo que llevan la semilla de muchas lecciones.

sábado, 11 de octubre de 2008

Anticangrejos

Ayer por la tarde dimos un seminario gratuito en La Escuela de Inversión (Tiempo de crisis - tiempo de cambios), y uno de los participantes ideó esta palabra: anticangrejo (gracias Aitor).

Había un entorno muy desenfadado y participativo y la verdad es que me reí mucho y creo que todos pasamos un rato muy agradable.

La palabreja me hizo mucha gracia: si las personas que actúan como cangrejos son aquellas que te tiran hacia abajo cuando quieres intentar cosas nuevas, que te dificultan el éxito con sus comentarios sarcásticos y su falta de confianza en tus posibilidades, o que simplemente te tientan con propuestas que van en contra de tus objetivos, los anticangrejo pueden ser todos aquellos que tiran de ti hacia arriba, que te echan una mano, que te apoyan, que te inspiran, te dan ideas y comparten su experiencia.

En mi vida han habido varios anticangrejos muy importantes. A ellos les debo mi éxito. Sin sus palabras de aliento, sin su generosidad, sin su sonrisa, sus abrazos y sus comentarios constructivos nada hubiese sido lo mismo.

¿Tienes ya un equipo de anticangrejos? Si no es así ya tardas.

Yo tengo muchos anticangejos a los que nunca he conocido... no personalmente. Los conozco a través de lo que han dejado escrito en sus libros. Cuando leo sus palabras es como si estuvieran dirigidas a mi. Imagino que tengo una charla con el autor y que juntos debatimos sus argumentos.

¿Ya eres el anticangrejo de alguien? Seguro que puedes apoyar a otros a conseguir lo que es importante para ellos, con tus palabras de ánimo, con tu crítica constructiva, haciéndoles notar otras posibilidades, señalando otras opciones, alentando, inspirando, aplaudiendo,...

Para mi no es un dar para recibir, sino más bien un dar por dar.

viernes, 10 de octubre de 2008

Un vistazo a la situación que vivimos (con un poco de humor)

Comparto con vosotros un vídeo en el que se analiza la situación que estamos viviendo... Hay que saber reírse de los problemas ;-)



Me ha llegado de varias fuentes. Os a agradezco a todos los que me escribís para compartir vuestro material que seáis tan generosos.

jueves, 9 de octubre de 2008

Ganar 1.000.000€ en un par de semanas

Las cosas no son siempre lo parecen, y puede ser una buena idea mantenerse crítico con aquello que vemos y oímos, sobretodo en tiempos turbulentos, donde el ingenio humano se agudiza.

Atiende sino a la siguiente situación:

¿Qué harías si estuvieras interesado en invertir, no tuvieras mucho conocimiento, y alguien te mandase un email con la siguiente oferta:

"Estimado futuro inversor, Nos dirigimos a usted pq conocemos su interés en aprovechar los movimientos de los mercados en estos tiempos de tanta volatilidad. Lo que a las personas de la calle les parecen malas noticias a los inversores profesionales nos parecen excelentes oportunidades de inversión. Los gestores del Fondo de Alta Rentabilidad Cuántico 3.000 tenemos una propuesta que no sabemos si puede interesarle o no. Usted decide:

Le mandaremos un email durante los siguientes 5 días en el que le diremos qué hará el mercado del oro al día siguiente. Así de potente es nuestro sistema de inversión. Nuestro software de análisis matricial de campos cuánticos, desarrollado por un equipo de ingenieros de la Nasa, es tan eficaz que nos permitimos hacer este tipo de previsiones. Si nos equivocamos en nuestras previsiones, ni que sea una sola vez, le pagaremos 200€ por haberle molestado.

Si acertamos las 5 previsiones y se convence del poder de nuestro equipo analista le haremos una propuesta única e irrepetible. Previsión 1: Mañana el oro cerrará por encima del precio de cierre de hoy. Oro alcista.

Sinceramente suyo,


Mr. Frank Dollar
CEO del Fondo de Alta Rentabilidad Cuántico 3.000"

Yo quizás al día siguiente me interesaría en averiguar si el oro a cerrado o no por encima del cierre del día anterior...

Y, ¿qué pasaría si así fuera y recibiera un segundo email con una segunda previsión?

"Ya se lo dijimos, Oro alcista.
Primera previsión acertada.

Previsión 2: Mañana el oro cerrará por debajo del precio de cierre de hoy. Oro bajista.

Mr. Frank Dollar CEO del Fondo de Alta Rentabilidad Cuántico 3.000"

¿Qué pasaría si la segunda previsión tb fuese correcta? ¿Qué pensarías de ese equipo analista y de ese software?

¿Qué harías si la tercera, la cuarta y la quinta previsiones fuesen correctas?

¡Son cinco aciertos seguidos! Parece que saben lo que se dicen. Sí, el nombre Frank Dollar quizás no inspira mucha confianza, pero ¿qué pasaría si el nombre fuese otro?.

Al sexto día recibes el siguiente email:

"Estimado futuro inversor, Hemos cumplido nuestra parte: nos comprometimos a hacerle llegar cinco previsiones sobre el futuro y así lo hemos hecho. Todas han resultado acertadas tal y como le habíamos dicho. Ese es el poder de nuestro equipo analista y de nuestro software. No sabemos si usted es una persona comprometida con su éxito o se limita a soñar. Si es una persona de acción y sabe que para conseguir nuevos resultados hay que hacer nuevas cosas, le hacemos una oferta única e irrepetible.

Participe en nuestro fondo con una aportación de 3.500€ que usted puede mandar a la cuenta siguiente, y bla, bla, bla..."

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Este tipo de previsión del futuro es posible,... si sabes un poco de números y conoces las debilidades humanas.

Es posible ganar 1.000.000€ en un par de semanas... No invirtiendo (no hay ningún fondo Cuántico), ni analizando el oro, ni mirando las cotizaciones de ningún mercado... Ni siquiera es necesario hacer previsiones, solamente saber un poco de números, y conocer las debilidades de los hombres.

Esta estafa funciona de la siguiente manera:

  1. Se consigue una base de datos de 100.000 personas interesadas en invertir en la bolsa (fácil de lograr).

  2. Se divide esta base en dos grupos de 50.000 personas cada uno y se manda el mismo email a cada grupo, pero en uno se dice que el oro será alcista, y en el otro que será bajista.

  3. Al día siguiente se divide el grupo al que se hizo la "previsión" acertada en dos grupos de 25.000 personas cada uno y se les manda otra previsión: a la mitad se les dice que el oro será alcista y a la otra mitad que será bajista.

  4. Al tercer día se divide el grupo de 25.000 que recibieron las dos previsiones correctas en dos grupos de 12.500 y se hace lo mismo.

  5. Al cuarto día se divide el grupo en dos grupos de 6.250, y finalmente al día quinto se divide ese grupo en dos de 3.125

  6. Al final tienes un grupo de 3.125 personas que han recibido 5 previsiones sobre el futuro TOTALMENTE CORRECTAS. A sus ojos parece que verdaderamente tengas poder de adivinar las cotizaciones.

  7. Si solamente un 10% de estas personas se deja convencer, ya tienes tu 1.000.000€
    (312 x 3.500€ = 1.092.000€)

Estamos viviendo tiempos de cambios y somos especialmente vulnerables pq se respira un cierto ambiente de incertidumbre, de inseguridad, de miedo... En estos escenarios es cuando más atentos tenemos que estar pq somos víctimas propicias para ser estafados.

Es mi intención el que permanezcas crítico y no te creas todo lo que ves. Algunas cosas no son lo que parecen.

martes, 7 de octubre de 2008

Gana más dinero

Si estás trabajando para otros, dentro de una organización, haciendo carrera y apostando por la seguridad,... pero no estás satisfecho con lo que te pagan, haz algo para cambiar eso.

He insistido varias veces en la importancia de asegurar las bases: recortar gastos, responsabilizarse, eliminar deuda mala... Y tb he comentado la importancia de ingresar más dinero.

¿Qué opciones tienes para lograrlo sin dejar de lado la "seguridad" de la jaula? Tres grandes caminos se abren ante ti:
  1. Cambia de empresa y opta a un puesto en el que te paguen más.

  2. Promociona dentro de tu empresa en un cargo directivo.

  3. Promociona dentro de la empresa en un cargo comercial.
Para salir de la empresa, manteniendo la "seguridad" utiliza la conocida técnica de Tarzán: No sueltes la liana en la que te meces, hasta que no tengas la próxima bien aferrada.

Céntrate en buscar una oportunidad desde ya. Identifica el valor que puedes aportar, la experiencia que tienes y lo que más te apetece, y enfócate en contactar con aquellas empresas a las que puedas contribuir más dado tu perfil.

Para promocionar dentro de la empresa asumiendo un cargo directivo tienes que: asegurarte de que existe recorrido para ti, dotarte de habilidades directivas, y proponerte como candidato a esos puestos.

Habla con tu jefe o con alguien de RRHH y pregunta sobre las posibilidades reales de ser promocionado. Si entre tú y el director general solamente hay un nivel será más complicado que asciendas.

Si no existe recorrido y para ti es importante ganar más dinero, busca otro puesto fuera de la empresa.

Si existe la posibilidad de optar a una plaza directiva fórmate en habilidades de dirección, de autogestión y de comunicación.

Lee todo lo que puedas sobre "Coaching para la gestión del rendimiento", sobre comunicación, sobre inteligencia emocional, sobre inteligencia social y sobre autogestión (estudia el libro de David Allen).

Tu otra gran baza es promocionar a través del departamento comercial. Generalmente es la vía en la que más fácilmente te van a dar una oportunidad, pero no necesariamente es la vía más fácil.

Si estás dispuesto a hacer los deberes y quieres desarrollarte comercialmente tendrás acceso a la verdadera prueba de fuego: ¿quieres vincular tu retribución a tu rendimiento?

Las personas que optan por buscar la seguridad difícilmente se atreven a cobrar en función de resultados. Quizás pq en el fondo no están seguros del valor que aportan a la organización. Si confiasen en lo que saben hacer tal vez se sentirían más dispuestas a cobrar en función del valor aportado.

En cualquier caso, si estás en el departamento comercial, y lo haces bien (esto es, si verdaderamente aprendes a vender) podrás cobrar mucho más que si tus ingresos dependen de una nómina fija.

Es una opción más atrevida, pero ¿no estamos hablando de ganar más dinero? Es evidente que no vas a conseguirlo haciendo lo mismo que ahora. Céntrate pues en dos cosas: añade más valor (vendiendo) para que te paguen más, y aprender a ser el mejor comercial posible.

El trabajo comercial suele estar bien retribuido en comparación con otro tipo de trabajos, y muchas veces existe la posibilidad de desarrollar carrera como vendedor o como encargado de ventas.

Esta mayor retribución no es gratuita. Si se paga más es pq es más difícil encontrar gente que esté verdaderamente dispuesta a dar la cara por la empresa. Hablar con desconocidos y exponerse al rechazo puede ser doloroso (a nivel emocional). Muchas personas con un excelente potencial para triunfar en ese área acaban tumbados panza arriba como las cucarachas después de un par de días malos.

La habilidad comercial es fácilmente mejorable. Se trata de aprender a influir en otra persona para que sea capaz de ver el valor que tiene para SU SITUACIÓN lo que tú le ofreces.

No es tanto hablar de ti, de tu empresa y de tu producto, como hablar de ellos, de su empresa, su problema sus consecuencias, sus dificultades.

Si esta vía te resulta atractiva fórmate, aprende, invierte en conocimiento, y luego el conocimiento te hará la vida más fácil.

Lo mejor que conozco en técnicas de negociación y de ventas es el material de Neil Rackham y de Jim Camp. Aprende de ellos.

En tus manos está elegir el mejor camino. Puedes quedarte en el que estás y ya sabes donde llegarás... o puedes atreverte a diseñar un futuro diferente y cambiar. Siempre es difícil hacer cosas nuevas y dejar la zona cómoda, pero es una buena forma de conseguir resultados distintos.

lunes, 6 de octubre de 2008

Siguiendo las pistas de los leones (III)

Bueno, ya sabes cual es el rango de cotización, sabes donde está el cierre y tienes identificado el volumen de dicho periodo, con estos elementos puedes seguir la pista a lo que hace los leones.

Entiende que las manos fuertes mueven muchos contratos. Si tú, yo, tus amigos y tus conocidos hiciéramos trading una tarde de estas, por más tomásemos las mismas decisiones de compra o venta, con nuestras respectivas cuentas no moveríamos el mercado, que seguiría su curso indiferente a nuestras decisiones. No es así con los leones, ellos tienen cuentas muy y muy grandes con las que pueden influir el precio.

De hecho, si quieren posicionarse en un mercado tienen que ser muy prudentes y operar de cierta forma, o van a mover el precio en su contra.

Imagina que vas a comprar bombones, y cada vez que se terminan las diez cajas que hay un estante, el propietario las repone pero te sube el precio. Si tienes que comprar muchas cajas las primeras las comprarás más baratas y las últimas más caras.

Tú quieres conseguirlas todas barata,... ¿cómo lo haces?

Éste es el mismo problema que tienen que resolver los leones. No pueden comprar sin más. Tienen que orquestrar una maniobra para comprar un subyacente que creen que subirá sin hacelo aumentar de precio con sus propias compras.

Regresemos al super. Lo que harás será acumular con discreción. Hoy compras 5 cajas y dejas las otras 5 del estante. Por la noche el encargado de reponer los bombones pone 5 más. Al día siguiente compras 4 cajas y dejas las 6 restantes. Al no agotar la totalidad del estante, el encargado no sube el precio. Tres o cuatro días después compras 7 cajas más, luego compras 5, luego 4, luego 8, luego 6... Lo haces bien si no eliminas la totalidad de la oferta que haya en el estante. De esta manera consigues que el precio permanezca.

O tb puedes hacer otra cosa... más perversa, pero muy eficaz. Imagina que tienes el poder de influir en los medios de comunicación. Podrías publicar una noticia sobre la maldad de los bombones. Que si obturan las arterias provocando terribles enfermedades, que si engordan de una forma nunca vista anteriormente, que si contienen un componente sospechoso de haber entrado al país de forma ilegal...

¿Qué pasaría si esta información comenzase a circular? ¿Qué crees que pensaría el encargado del super? Si tuviera un stock importante y se lo quisiera quitar de encima, posiblemente lo bajaría de precio. Tal vez haría una rebaja importante para intentar deshacerse de su stock... ¿y quién estaría comprando esos bombones con descuento? Tú.

Así piensan los leones.

Lo que vas a hacer para identificar una de sus huellas más claras será:

1. Descubrir un mercado que vaya haciendo nuevos mínimos. Esto es fácil de ver, se trata de que el precio más bajo al que ha cotizado un subyacente en un determinado periodo de tiempo sea inferior al precio anterior, y ese inferior al anterior.

2. Buscar una barra que, en ese mercado bajista, cierre en el tercio superior.

3. Esa barra tiene que tener un volumen extremadamente elevado y superior al volumen individual de las tres barras anteriores.

Ahí tienes la huella de los leones. ¿Pq?, pq los leones van a intentar comprar en mercados bajistas, es decir, entrarán cuando los precios estén cayendo, de esta forma con sus compras no pondrán el precio en su contra. Muy probablemente en el periodo en el que empiecen a comprar frenarán la caída de la cotización y la llevarán al extremo superior del rango. Su volumen de compra es tan elevado que será mayor que el de las tres barras anteriores.

A ver si eres capaz de identificar este tipo de huellas. Si tienes dudas házmelo saber.

domingo, 5 de octubre de 2008

Siguiendo las pistas de los leones (II)

Para poder seguir las huellas que dejan las manos fuertes es necesario poder interpretar algunos elementos básicos: el volumen, el rango (spread), y el cierre.

En una sesión cualquiera, un subyacente que cotice en un mercado organizado probablemente variará su precio a lo largo de la jornada.
  • Imagina que estás organizando una fiesta en tu casa y quieres ofrecer a tus invitados un bombón. Vas a un supermercado y te diriges a la zona de los dulces. Ves que en los estantes inferiores hay 10 cajas de bombones a 1€ y las compras todas.
  • Cuando sales del super, el encargado se da cuenta de que los bombones a 1€ se han vendido todos... y se pregunta si no será que están demasiado baratos... así que cambia el precio a 1,5€ y pone otras 10 cajas del almacén.

  • Tú llegas a tu casa y tu pareja te hace notar que no has comprado suficientes bombones para todos los invitados, así que te invita a regresar al super a por más cajas. Hay otras tiendas pero están lejos de donde vives así que decides regresar con la esperanza de que en el almacén haya más bombones y puedas completar tu compra.
  • Cuando llegas ves aliviado que la estantería está otra vez surtida de bombones. Luego reparas en el precio y te das cuenta de que ha aumentado. Refunfuñas pero acabas comprando otras 10 cajas a un precio superior.

  • El encargado se da cuenta de que la estantería de los bombones se ha vuelto a vaciar... confirmando que su teoría era cierta: los estaba vendiendo demasiado baratos. Repone la estantería con 10 cajas más y esta vez aumenta el precio hasta los 2€. Si a 1,5€ han desaparecido quizás tb lo hagan a 2€.
  • Después de la fiesta tus invitados quedan tan sorprendidos por el sabor de esos bombones que no paran de insistir en tu buen acierto y exquisito gusto. Tú, alagado, te ofreces a mandarles un bombón a cada uno de ellos al día siguiente.
  • Vas al supermercado por tercera vez. Te diriges a la zona de los dulces y ves que la estantería de los bombones está otra vez repuesta. Para tu sorpresa el precio es ahora de 2€. Te parece muy caro, pero quieres quedar bien con tus invitados así que los compras igualmente.
Esta analogía te puede ayudar a comprender pq sube el precio de un subyacente (de una acción, de un contrato sobre materias primeras,...).

Si nos fijamos en un marco temporal diario, observamos lo que ha hecho el precio en un día. En ese periodo vemos qué cotización máxima y qué cotización mínima ha alcanzado y ya tenemos el rango de cotización.

Podemos hacer una representación gráfica con una barra vertical que vaya desde el precio máximo alcanzado, hasta el precio mínimo.

Hemos acordado que el periodo que analizábamos era diario. Si hago esta representación durante una semana, tendré cinco barras verticales que me indicarán el rango de cotización del subyacente que esté analizando.

A este rango le quiero añadir una información muy útil: el precio de cierre. Es decir, a qué precio a finalizado la cotización de un subyacente en un periodo determinado.

Básicamente quiero observar si el precio ha cerrado en el tercio superior del rango, en el tercio medio, o en el tercio inferior.

Si ha cerrado en el tercio superior lo que estoy viendo es que al final del periodo (de un día en nuestro ejemplo), el precio ha oscilado durante todo el rango, pero al final han ganado los alcistas. Si ha cerrado en el tercio medio diré que no está claro quién ha ganado. Si ha cerrado en el tercio inferior diré que han ganado los bajistas.

Si analizo las cotizaciones diarias durante una semana, podré observar si el cierre de un día determinado es superior o inferior al del día precedente. Tb podré observar si las cotizaciones máximas son superiores a las cotizaciones máximas anteriores o las mínimas son inferiores a las mínimas anteriores.

La representación gráfica del precio de cotización de un subyacente en el qué hay un rango que va desde el máximo de ese día hasta el mínimo y que indica el precio de cierre con un guión hacia la derecha, se conoce en el argot de los analistas técnicos como barra HLC, de las siglas en inglés High (Alto), Low (Bajo), Close (Cierre).

Todo esto tiene valor informativo si quiero seguir las huellas de los leones.

Finamente hay otro elemento fundamental: el volumen, que indica, la actividad que ha habido en un periodo determinado.

El número de contratos o de acciones que se intercambia en un periodo determinado es muy significativo, sobretodo comparado con los contratos que se intercambiaron en los días anteriores (o en el periodo que sea que analicemos).

Esto es así pq los leones, cuando toman posiciones lo hacen con mucho volumen dado que tienen que eliminar la "totalidad" de la demanda o de la oferta flotante (agotar todas las cajas de bombones de la estantería) para poder mover un mercado.

Lo que haremos será observar qué hace el rango de cotización en un determinado periodo, dónde está el cierre del periodo, y qué volumen ha habido comparado con los anteriores 5 periodos.

Con esta información podremos identificar las huellas que dejan los leones.

Nota: Asegúrate de haber comprendido lo que he tratado de compartir. Si tienes dudas házmelo saber con un post. Para poder cazar leones es importante que estos conceptos estén claramente establecidos.

sábado, 4 de octubre de 2008

Siguiendo las pistas de los leones

Los mercados organizados son fascinantes y, aunque en ellos se pueden ganar fortunas, muchas personas que se sienten atraídas por sus promesas, acaban desplumadas.

Aquellos que han desentrañado sus secretos y consiguen ganar una y otra vez son personas muy especiales. Saben algo que los demás desconocen. Tienen un plan y lo ejecutan mecánicamente, un plan que las lleva a ganar aumente el precio o baje, hayan buenas o malas noticias, en un sector o en otro.

Entiende que no todos los participantes en un mercado organizado son iguales. Por un lado están los inversores institucionales, bancos, aseguradoras, grandes corporaciones que quieren cubrir sus posiciones a futuro y asegurar que sus negocios no se verán afectados por las oscilaciones de la economía. A este grupo lo llamamos Market Maker (constructores de mercados, hacedores de mercado) pq con sus posiciones mueven los precios de cotización de los subyacentes. Suelen hacer operaciones muy grandes y pueden aguantar movimientos en contra pq están cubiertos (hedged) con opciones.
  • Por ejemplo un fabricante de automóviles que está haciendo una previsión sobre el acero que necesitará para producir sus coches en el año entrante y cuyo éxito comercial no puede depender de las oscilaciones de los precios. Sabe que si el precio de sus materias primas sube, va a tener un margen comercial muy reducido o puede entrar en pérdidas. Para evitar esa posibilidad cubre su precio con contratos a futuro sobre dichas materias primas. En el otro lado de la ecuación está el vendedor de acero que no sabe si en el año entrante va a incrementarse la demanda de su producto o no, y que tb está deseoso de asegurar un precio de cotización con el que cubrir los gastos y obtener un beneficio comercial.
Por otro lado está la gran masa desinformada que entra al mercado sin conocimientos, sin herramientas, con poco dinero y mucha emocionalidad y que son desplumados una y otra vez. Cuando ya no hay más jugo en sus cuentas para exprimir son abandonados en la cuneta y mientras se lamen las heridas son relevados por otros aficionados que serán los siguientes en pagar el pato, y así una y otra vez. A este grupo lo llamamos las manos débiles o los corderos.
  • Este es el caso de tu amigo Paco, que una vez compró Endesas y ganó un 25% (pq todo subía en ese momento) y que a partir de entonces ha perdido mucho dinero (pero eso no te lo cuenta, solo te habla de la operación que hizo con Endesa). Tb es el caso de tu director de banco que se metió a comprar acciones de un par de constructoras y ahora tiene sus ahorros pulverizados (aunque sigue pensando que mientras no venda no pierde). Es el caso tb de tu amiga Marisa que metió el dinero en un fondo de inversión que le había recomendado su director de banco y cada vez vale menos (pero como su "asesor", el director del banco, le dice que mientras no venda no pierde, sigue confiando en que todo se recupere antes de que, verdaderamente, necesite echar mano a ese dinero.
Otro grupo es el de las manos fuertes, o leones. Estos son traders profesionales que saben lo que se hacen, que tienen mucho dinero y mucho conocimiento y que están organizados en sindicatos muy poderosos. Suelen ser capaces de manipular los medios de información para tender trampas a los corderos y pillarlos a contra pie.
  • Hace poco la televisión, la prensa y la radio hablaban de forma alarmista sobre el precio del petróleo y decía que en breve podría llegar a superar los $200 el barril. Justo después de estas noticias su precio comenzó a descender hasta pasar a valer menos de $100, ¿pq?. Pq los leones mueven tantos contratos que no pueden entrar o salir de un mercado sin más. Si lo hicieran movería el precio de cotización en su contra. Para evitar que el precio se mueva en su contra compran con las malas noticias (cuando todos los corderos están vendiendo), y venden con las buenas noticias (cuando todos los corderos están comprando). Muchas veces estas noticias las están lanzando ellos mismos, otras veces solamente aprovechan las noticias reales.
A estos tres grupos de participantes se añade un cuarto: los traders independientes que son los que son capaces de leer qué están haciendo los leones y se posicionan en el mercado en su misma dirección sin saber necesariamente pq. Si los leones están poniéndose cortos en petróleo (es decir, están vendiendo contratos pq esperan que el precio caiga) ellos hacen lo mismo. Puede que no sepan qué está detrás de esa posición, pero saben que los leones van a conseguir acertar la mayoría de las veces y que les conviene ir con ellos.

Por suerte para los traders independientes, los movimientos de los leones son relativamente fáciles de leer. Dadas las características de sus operaciones es muy difícil que consigan operar sin dejar huellas claras de lo que están haciendo. Por esto es tan importante aprender a leer sus movimientos.

Si los leones están comprando es pq el precio va a subir. No importa el motivo. Si quieres tener éxito tienes que ir con ellos, así que tú comprarás tb. Cuando los leones venden tu venderás tb.

Mi sugerencia es que te enfoques en aprender a identificar lo que están haciendo estos grupos de traders sindicados, que comprendas cómo manipulan el mercado y como orquestran sus operaciones. Luego, con este conocimiento, te posicionarás en su misma dirección. Ellos llevan más tiempo aquí que tú, tienen más dinero, más medios y más información. Si han conseguido estas fortunas es pq saben algo que tú no sabes, así que no discutas con ellos, al contrario, limítate a averiguar qué están haciendo y luego haz como ellos.

Esto tb implica que tienes que olvidarte de lo que digan las noticias. Estas noticias son para los corderos, no para ti. Esta parte es muy complicada pq los medios de comunicación son muy poderosos y su influencia es muy grande, pero tienes que aprender a pensar por tu cuenta y a no escuchar lo que sale en los medios.

Si el tema te interesa, en otros posts te contaré cómo leer esas huellas.

viernes, 3 de octubre de 2008

Baila

Hace tres años estuve estudiando con Bill Willams, un trader americano afincado en San Diego, California. Es una persona mayor que lleva muchos años viviendo del trading y que las ha visto de todos los colores.

Utiliza un sistema de trading basado en fractales y en la teoría del caos y me encantó ver la forma tan redonda que tiene de interpretar lo que hace el mercado y cómo saca provecho de eso.

Algunos traders con los que he estudiado utilizan técnicas muy potentes para entrar y salir del mercado. Bill Williams utiliza un sistema filosófico completo, nada de técnicas aisladas, nada de osciladores innecesarios, nada de parches: ¿cómo funcionan las personas que están detrás de los movimientos del precio que representamos en un gráfico? ¿qué patrones dejan? ¿qué huellas podemos encontrar? ¿cómo aprovechamos sus debilidades?

Fueron unos días muy provechosos frente al océano Pacífico, en un resort precioso, aislado de todo lo que no fuese relax y trading.

Una de las cosas que más me gustaron fue el concepto de bailar.

Bill decía que había dos formas de posicionarse en la vida: la de las personas que la ven como una carrera y la de las que la ven como un baile.

Los primeros supeditan su felicidad a conseguir cosas: cuando haya conseguido un aumento de sueldo seré feliz, cuando me case seré feliz, cuando mi hijo termine los estudios seré feliz, cuando lleguen las vacaciones seré feliz, cuando tenga dinero seré feliz... Es decir, viven como en una carrera en la que, lo importante, es llegar a la meta.

Los segundos, donde se posicionaba él, viven la vida como un baile. La finalidad es el baile en si mismo: eres feliz ahora con lo que tienes, con lo que vives, con lo que te enfrentas, con lo que haces, con lo que eres. Tu satisfacción no depende de ningún resultado final, de ningún cambio, ni de conseguir algo, depende de la elección que haces en éste momento, de la decisión que tomas de ser feliz, sin más.

Me gustó mucho la filosofía que proponía pq durante mucho tiempo había estado persiguiendo objetivos como si alcanzarlos fuese requisito necesario para ser feliz, y no es verdad que uno necesite lograr nada para ser todo lo feliz que pueda ser. El estado anímico, el como te sientes, es una elección que puedes tomar ahora. No tienes que supeditarla a ningún resultado, no es necesario cambiar nada, todo está bien como es ahora.

Me fui de California con muchas ideas en la cabeza, muchas herramientas de trading, la visión de algunas de las puestas de sol más preciosas que he visto jamás, y esta idea: baila.

jueves, 2 de octubre de 2008

Lecturas obligadas (4)

Lee "Vivir del Trading", de Alexander Elder, y sabrás rápidamente si esto del trading puede ser para ti. Si es así obtendrás algunas claves importantes para que puedas trazar un plan de aprendizaje en esa disciplina, y si es que no, podrás olvidarte de ello y dedicar tu energía a otras cosas.

El autor de este magnífico libro es un psiquiatra ruso emigrado a los EEUU que comparte su conocimiento sobre el ser humano y sobre cómo nuestras estructuras mentales nos abocan a perder. Con ello desvela un conjunto de claves importantes para tener posibilidades de ganar haciendo trading. Finalmente explica algunos elementos de análisis técnico que él considera importantes.

Es importante que tengas claro que la clave del trading está en el trader y no en el sistema que utilice. Hay muchos sistemas, pero si tienen que ser ejecutados por una persona, ella será el eslabón débil. Conocer cómo funcionas al tomar decisiones y pq te haces perder te da la ventaja de poder corregir tus errores.

Vivir del Trading
Alexander Elder
Valor Editions
ISBN 84-9745-079-5

miércoles, 1 de octubre de 2008

¿Para quién trabajas?

Una de las cosas que me resultaron más curiosas cuando estaba estudiando PNL fue la representación del tiempo. Ahora me resulta evidente pero en ese momento ni se me había ocurrido pensar que las personas imaginamos el tiempo de forma distinta.

Piensa en el año en el que estás viviendo, ¿qué ves en tu mente? Algunas personas ven un calendario más o menos parecido a los que cuelgan de las paredes, otros imaginan una serie de acontecimientos esparcidos en una linea que va de izquierda a derecha, o bien desde su espalda hacia adelante traspasando su cuerpo, otros ven el tiempo de forma circular...

Para lo que quiero contarte, no importa tanto cómo te representes tú el tiempo, como el hecho de que de alguna forma puedas imaginar un año completo. Quizás empiece en Enero, como un año natural, o tal vez en Septiembre, como un año escolar.

¿Tienes un año completo en tu imaginación? Espero que si. Ahora pinta de color rojo un bloque de tres meses y medio,... es decir pinta algo más de una cuarta parte de tu año. ¿Lo tienes?

Si has comenzado en Enero pinta ese mes, el de Febrero y el de Marzo... y aún así te quedarás corto. Ese es el tiempo que pasas cada año trabajando para el Estado. Durante ese tiempo eres un funcionario que trabaja para pagar impuestos.¿Duele?

El Estado somos todos, ¿no? Pero claro, a pocos les gusta que el dinero que aportas con tu esfuerzo y del que renuncias cada año (más de una cuarta parte y puede ser mucho, mucho más), se invierta mal, o en cosas de baja prioridad.

Por ejemplo, si he tenido una constructora con la que he ganado mucho dinero (mucho pero mucho, mucho), y luego, por una mala gestión, llevo la empresa a la quiebra, ¿el Estado tiene que venir en mi rescate mientras yo lloro desde la cubierta de mi yate? ¿Es correcto que subvencionemos con el dinero de todos las malas prácticas de otras empresas (bancos incluidos)? Ahí dejo la pregunta.