La importancia de innovar

Aquí teneis un video de La Escuela de Inversión sobre la importancia de innovar.
A los mandos Juan Haro.



Siempre me han gustado las personas que han sido capaces de ver lo mismo que todo el mundo pero bajo los ojos de la oportunidad.

El video de presentación de La Escuela de Inversión

Aquí os dejo el video de presentación de La Escuela de Inversión.

Es mi compromiso el facilitar conocimiento y herramientas para que las personas comprometidas mejoren su situación financiera.

Si estás dispuesto a hacer los deberes quizás te interese saber que hay otras posibilidades ahí afuera. No son necesariamente fáciles, pero están a tu alcance.

Pq me fascina el trading de futuros

De todas las opciones de inversión que existen hay una que despierta en mi una fascinación especial: el trading de futuros.

Quiero compartir contigo qué es y pq lo vivo con tanta intensidad.

Por trading entiendo la actividad que consiste en ganar dinero con la diferencia de precios entre activos financieros... Umm... ¿suena un poco raro? Es fácil (sino no lo podría entender yo): Si compras una acción de una empresa que cotiza en la bolsa a 10€ y la vendes a 12€ has ganado dinero con la diferencia de precios (exactamente 2€ menos las comisiones y los impuestos).

Una acción es un activo financiero, un contrato de futuros tb, los bonos del tesoro tb, las opciones tb,... hay todo un abanico de posibilidades y cada una de ellas está caracterizada por unas variables que la hacen especial.

Los futuros son el Ferrary de los traders por las posibilidades que tienen, algunas de las cuales te detallo a continuación:

1. Son mercados muy líquidos y transparentes
2. Puedes operar electrónicamente
3. Permite entrar corto
4. Son productos apalancados

1. LIQUIDEZ Y TRANSPARENCIA

Significa que encuentras contrapartida en el momento en que te interesa. Imagina que tienes una casa que quieres vender... ¿cuanto tiempo vas a tardar? Hay gente que lleva meses (años) intentando deshacerse de una vivienda y no lo consigue.

En el mercado de futuros esto no es así. Hay productos muy líquidos que pueden absover 500 contratos en cualquier momento sin inmutarse.

La transparencia hacer referencia a la confianza en que vas a saber, en cualquier momento, qué precio has conseguido en tus operaciones. Un mercado opaco oculta esa información y no sabes muy bien pq has dado la orden de comprar a 700 y te han servido a 703.

2. OPERAR ELECTRÓNICAMENTE

Significa que puedes lanzar las órdenes de compra y venta tú mismo, desde tu casa, o desde un balneario, cuando a ti te interese, sin tener que hablar con nadie por teléfono, sin tener que esperar a que otras personas estén por ti. Aprietas un botón y tus ordenes se lanzan en el mercado de Chicago (o de donde sea que operes) instantáneamente.

Esto te da libertad de movimientos y confianza.

3. CORTOS

La mayoría de las personas que saben algo de bolsa se pierden cuando los que operamos en futuros les decimos que podemos ganar tanto si el mercado sube como si baja. Esto es así pq ellos, en las acciones, se suelen limitar a comprar con la esperanza de que el mercado suba y con ello el precio al que cotizan sus acciones pero el mercado de futuros te permite vender algo que no tienes pero que estimas que va a bajar de precio, y comprarlo más tarde, cuando ha bajado de precio.

Un ejemplo: vendo un subyacente que cotiza a 680 y lo compro cuando cotiza a 670. Hay diez puntos de diferencia a mi favor: lo compré a 670 y lo vendí antes a 680... Si no lo pillas no te preocupes. Suele pasar al principio (yo me volví loco un par de semanas).

Lo que tienes que recordar es que puedes ganar tanto si el mercado sube como si baja.

4. APALANCAMIENTO

Significa que con una pequeña cantidad de dinero (al que llamamos depósito o margin) eres propietario de un subyacente muy grande. Por ejemplo, con un depósito de $5.000 puedes ser propietario de un contrato por valo de $50.000

Si depositas el margin de un contrato de futuros mueves todo el contrato. Si dicho contrato cotiza a $750 en el momento en el que tomas posición de él (entras largo), y su valor se mueve al alza hasta los $755, y en ese momento cierras tu posición, te embolsas 5 puntos (755-750=5).

Imagina que estás operando con el contrato de futuros sobre el índice mini-Russell2000. En ese contrato cada punto que haces son $100 por contrato que ganas... Si hemos entrado con un contrato y hemos hecho 5 puntos,... nos embolsamos $500.

Lo contrario tb es cierto: si hemos comprado a $750 con la esperanza de una subida,... pero el contrato pasa a valer $745, hemos perdido 5 puntos. A $100 por punto, hemos perdido $500.

Si eres capaz de hacer un punto al día, es decir, si eres capaz de abrir una posición a un precio y cerrarla a otro precio con una diferencia a tu favor de 1 punto, y lo haces cinco días a la semana, cuatro semanas al mes... ¿cuantos puntos haces cada mes? Exacto 20 puntos. A $100 por punto hacen un total de $2.000

¿Qué cómo lo haces para hacer un punto al día? Aquí entra en juego la técnica que es puro conocimiento aplicado. Asume que vas a ser capaz de hacerlo.

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Ahora concéntrate pq empieza la magia: ¿Qué tienes que hacer para doblar tu sueldo si trabajas en una empresa? Es complicado, ¿verdad? Hay pocas posibilidades de lograr un aumento del 100% Si eres tenaz y persistente te van a aumentar cierta cantidad anualmente, que suele corresponderse con el IPC (de manera que ganas más pero puedes comprar lo mismo o menos).

Bien, ¿si eres trader y quieres doblar tu sueldo qué puedes hacer? Fácil: puedes doblar el número de puntos que haces cada día de manera que en vez de hacer uno, hagas dos. De esta manera en vez de hacer 20 puntos al mes, harás 40 y en vez de ganar $2.000 al mes, ganarás $4.000, exactamente el doble.

Pero tb puedes hacer otra cosa más fácil aun: puedes doblar el número de contratos que mueves. Si con $5.000 de margin mueves un contrato, pones $10.000 y mueves dos contratos, de esta manera ganas los mismo 20 puntos al mes, pero al estar moviendo dos contratos ganas $4.000 (20 puntos x $100 el punto x 2 contratos = $4.000).

¿Qué puedes hacer para ganar cuatro veces más en tu trabajo? Es complicado,... lo se, pero es fácil si eres trader. Basta con mover 4 contratos. Depositas $20.000 en concepto de margin ($5.000 x 4 = $20.000) y haciendo un punto al día, que son 20 puntos al mes, multiplicados por los 4 contratos que mueves pones en tu bolsillo $8.000.

La clave está en conseguir ganar tus puntos con regularidad. Pase lo que pase tienes que cerrar con un punto al día (puedes conseguir muchos más puntos, te pongo un ejemplo mínimo pq no quiero que te emborraches y te lances a invertir en futuros como un loco).

En el momento en que eres capaz de ganar cada día en positivo (sea con un punto o con más) te centras en ir aumentando el número de contratos. Ya has visto que con un punto y 4 contratos puedes ganar $8.000 en el mini-Russell2000, con un punto y 10 contratos puedes ganar $20.000, ¿pillas la idea? Este es el poder del apalancamiento.

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Estos son algunos de los motivos por los cuales me fascina el trading de futuros. El potencial para poner dinero en tu bolsillo es ilimitado.

Ahora bien, unas palabras de prudencia. El 95% de las personas que operan con futuros pierde el total del dinero con el que opera en los primeros 6 meses. Si vuelve a operar vuelve perder el total del dinero antes de un año. La mayoría de personas que operan con futuros se arruina.

El hecho de que el pontecial de ganancia sea tan alto atrae a las mejores mentes del mundo, pero es un juego de suma cero, esto significa que lo que ganas tú se lo quitas a otro. Tienes que ser más listo que tu contrapartida.

No hay un mercado para amateurs en el que puedas practicar con gente de tú nivel, así que cuando te lanzas a operar estás luchando con gente e instituciones muy preparadas, con recursos, dinero y experiencia que tú no tienes.

¿Puedes llegar a operar en el mercado de futuro? Sí, claro que puedes. ¿Es un camino fácil? No, es una de las cosas más difíciles que puedes llegar a hacer. ¿Se puede aprender o tienes que llevarlo dentro? Es técnica y se puede aprender, pero no puedes pretender tocar el piano con un libro y cuatro clases. El camino es largo y duro, y solamente los más duros entre los más duros que lo comienzan van a acabarlo. Los demás quedarán desplumados panza arriba chupándose el dedo y lamentándose.

La dureza está en tu capacidad para desaprender, reaprender y dominar tu mente.

Cuarta participación en el Vía Lliure

Esta mañana he estado en el Via Lliure, en la emisora Rac1, en la cuarta sección de este verano.

He estado hablando de algo que cambió completamente mi vida: el cuadrante del flujo del dinero.
Es verdad, cuando aprendí de qué maneras podía generar mis ingresos y qué limitaciones tenía estar en la parte izquierda del cuadrante no paré hasta dar el salto a la derecha.

Si entiendes el catalán puedes escuchar la sección aquí.

La pirámide del inversor

Os paso el link a un video sobre la pirámide del inversor.

http://www.laescueladeinversion.com-a.googlepages.com/piramide.htm

Quiero que tengáis una representación visual del punto en el que estáis y hacia dónde os dirigís.

Queremos estar en la parte inferior de la pirámide verde para conseguir el nivel de ahorros suficiente como para mover nuestro dinero en condiciones.

Ora-Ito, El enfant terrible

Aquí os dejo el análisis de un caso. Se trata de un emprendedor que se atrevió a hacer realidad su sueño.

No comparto su moral pero admiro su iniciativa e ingenio y creo que os puede resultar inspirador.

A los mandos Juan Haro de La Escuela de Inversión.

¿Es un buen momento para el ladrillo?

Básicamente hay dos grandes aproximaciones a la invesión en bienes inmuebles:

Las que están basadas en el flujo de efectivo y las que están basadas en la diferencia de precios.

Las primeras consisten en adquirir la propiedad de una serie de activos que pongan dinero en tu bolsillo. Ese es el flujo de efectivo, lo que los americanos llaman Cash Flow. Compras una propiedad y la alquilas a un tercero de manera que, con lo que ingresas por el alquiler pagas cualquier tipo de gasto que tengas sobre esa propiedad y aun así te quede un remanente.

Por ejemplo compras un local comercial valorado en 200.000 euros por el que das una entrada en efectivo y sobre el que te queda una letra hipotecaria de 850€ al mes.
Alquilas dicho local a una empresa para que desarrolle en él su actividad y a cambio la empresa te paga un alquiler de 1.200€. Con este alquiler pagas la letra hipotecaria, los demás gastos de mantenimiento y aun te queda un sobrante que entra en tu bolsillo en forma de ingreso pasivo.
Ese dinero seguirás ganándolo mientras mantengas el local alquilado. Ese es el flujo de efectivo del que hablábamos.

Las segundas están basadas en la diferencia de precios. Compras una propiedad 100.000€ y la vendes a 150.000€. O adquieres el derecho a adquirir una propiedad pagando unas arras por un total de 15.000€ sobre una propiedad que vale 150.000€ y cuando la propiedad se revaloriza y pasa a valer 200.000€ la vendes. O compras una propiedad valorada en 200.000€, la reformas, la arreglas y la vendes por 250.000€. O compras un chalet con parcela, segregas la parcela y la vendes, reformas el chalet y lo vendes. O compras un piso de seis habitaciones y lo divides para hacer dos de tres y luego los vendes por separado.

Mientras en el primer caso la clave está en saber comprar de manera que no te hagas con un cocodrilo, sinó con un activo que ponga dinero en tu bolsillo lo antes posible, en el segundo caso te centras en comprar propiedades con alta capacidad de revalorización.

Vistos por encima estas dos grandes aproximaciones a la inversión con bienes inmuebles, muchas personas pensarán que no es un buen momento para invertir. Al fin y al cabo en España el sector de la construcción se ha frenado de golpe y los bancos no facilitan el acceso a créditos. ¿Cómo se va a invertir en estas condiciones? Es mucho mejor esperar ¿no?. Tal vez,... pero te aseguro que los inversores profesionales están más activos que nunca... solo que no se limintan a evaluar las propiedades que están en España... sino tal vez las que están en paises con economías emergente que pueden vivir el boom de la construcción por el que pasamos aquí hace algunos años.

Abre los ojos. Las oportunidades pueden estar en aglún país vecino. La clave está en saber primero qué tipo de aproximación estás siguiendo: flujo de efectivo o diferencia de precios, y luego en actuar conforme a esto y de forma global.